Austriecii limiteaza finantarea in Estul Europei

Decizia Băncii Austriei a determinat autoritățile de la Bruxelles să se gândească serios la o nouă Inițiativă Viena.

Guvernatorul băncii centrale a Austriei, Ewald Nowotny, susține public că nu are nicio intenție de a restricționa drastic poziția băncilor austriece în regiune, însă neoficial continuă să preseze pentru frânarea creditării în funcție de atragerea de finanțări la nivel local.

Aceste presiuni au generat în ultimele zile noi tensiuni în relația cu băncile austriece vizate (Erste, Raiffeisen și UniCredit) și cu țările care ar urma să fie afectate de noile reguli de creditare.
Potrivit unor surse de pe piață, partenerii de discuție ai Băncii Austriei, inclusiv BNR, susțin că odată ce Austria a pierdut ratingul triplu A - care era o miză majoră în restricțiile anunțate anul trecut de supraveghetorii austrieci - nu ar mai avea rost ca autoritățile austriece de reglementare să fie in­flexibile în proiectul de corectare a expunerii băn­cilor austriece în regiune.

Ecoul mișcării băncii centrale austriece a ajuns mai nou la Bruxelles, iar autoritățile UE împreună cu guvernele din regiune și cu instituțiile financiare internaționale încearcă să încheie o a doua Inițiativă de la Viena, după modelul celei din primăvara lui 2009, prin care să prevină reducerea în masă a expunerilor băncilor occidentale pe piețele emer­gente europene.

Guvernele și băncile centrale din regiune, Co­misia Europeană, alături de FMI, Banca Mondială, BERD, Banca Europeană pentru Investiții și alte instituții financiare interna­ționale, au convenit în pri­mă­vara lui 2009 cu cele mai mari grupuri finan­ciare din Europa de Est, inclusiv Erste, Raiffeisen și UniCredit, să nu își reducă expunerea pe piețele emergente în contextul crizei financiare. Acordul a expirat după un an.

Luni a avut loc la Viena o nouă rundă de discuții între toate părțile afectate de noul set de măsuri al băncii centrală austriece, însă întâlnirea care a durat de dimineață până seara mai mult a ascuțit diferendul dintre Banca Austriei și cele trei mari bănci vizate.

România, reprezentată de vice­gu­verana­torul BNR Cristian Popa, ar fi susținut, potrivit unor surse bancare, că Austria își face rău singură atrăgând atenția în mod negativ asupra regiunii și insistând cu această discuție privind noile condiții de creditare care ridică totuși pro­blema menținerii expunerilor pe regiune.

Ieri, la conferința Euromoney de la Viena dedicată regiunii, guvernatorul băncii centrale a Austriei Ewald Nowotny a ținut să sublinieze că luni s-a întâlnit cu prieteni și a repetat de mai multe ori că nu se pune problema unei reduceri masive a expunerii băncilor austriece.
"La viteza de creștere a creditării de dinaintea crizei nu putea fi controlată calitatea creditelor date în regiune. Acum este important să se ajungă la o creștere sustenabilă care să permită un control bun al calității. Acesta este miezul discuției și nu trebuie dramatizat."

El a insistat că pragul de 110% pe care vrea să îl impună pentru raportul credite/depozite la filialele din regiune ale băncilor austriece se referă la viitor. "Nu înseamnă că trebuie atins acum, imediat, pen­tru că ar genera o reducere de expuneri foarte peri­cu­loasă. Se referă la creditele noi."

Nowotny susține că este atât în interesul țărilor gazdă, cât și al băncilor și al Austriei ca finanțarea locală să fie întărită mai ales în țările cu poziție slabă din acest punct de vedere.

La rândul lor, băncile austriece acuză banca centrală că suprapune noile restricții peste obligația stabilită de Autoritatea Bancară Europeană (EBA) privind consolidarea ratei de capital Core Tier 1 la 9% până la vară, obligație pe care Herbert Stepic, CEO al Raiffeisen Bank International, nu ezită să o califice drept o prostie.

"Ceea ce ne cere EBA este una dintre cele mai mari prostii. Omoară orice progres." El estimează că ar putea urma un proces de reducere a expu­nerilor pe regiune cu până la 20-30 mld. euro, însă crede că ar fi suportabil și susține că oricum Raiffeisen "nu va fugi" din țările în care operează, ba chiar va continua să investească pentru că le consideră un motor de creștere pentru Europa.

După întâlnirea de luni de la Viena, surse ban­care afirmă că "fiecare parte a înțeles ce a vrut", dar până la urmă se va ajunge la un memorandum care să stabilească mai clar cum se va schimba activitatea băncilor austriece în regiune, inclusiv în România, și ce se poate face pentru conservarea expunerilor actuale.

Guvernatorul Băncii Austriei a încercat să mai împace băncile, spunând că acestea au construit povești de succes în regiune, însă repetă că trebuie încurajată economisirea internă în țările din regiune, iar băncile trebuie să facă eforturi atât pe atragerea de depozite, cât și pe mobilizarea de re­surse prin emisiuni de obligațiuni și acțiuni.

El nu neagă că finanțarea externă va continua să joace un rol important în procesul de convergență al țărilor din regiune, dar cere să nu fie repetate gre­șelile din trecut, iar banii străini să fie folosiți pentru investiții în capacități de export și nu în mall-uri. Și nici nu mai vrea ca finanțarea externă să o sufoce pe cea internă.

Concluzia lui Nowotny: re­sur­sele interne tre­buie să joace un rol mai important în creșterea eco­nomică din regiune după ce ani de zile aceasta s-a bazat pe economisire externă.