Autentificare
Creează cont
Banca imi cere justificativ fonduri - poate bloca o tranzactie urgenta?
3 voturi
Ultima postare: apr 18 2024 18:55, Inițiat de
allah2
, apr 16 2024 18:32
·
8
8
#37
Publicat: 17 aprilie 2024 - 07:55
|
Asta nu-i nimic, amuzant a fost cand am platit una dintre masini cu banii jos, cu ordin de plata, iar functionara de la banca m-a intrebat de unde am banii. Din cont draguta, din cont
 . Acum la subiect, banca accepta orice justificare, veridicitatea acesteia este responsabilitatea ta.
|
Sus
#39
Publicat: 17 aprilie 2024 - 09:43
|
Baietii de la Spalarea Banilor au o lege, prin care orice suma mai mare de 10k euro trebuie justificata cu acte. Ma mir ca te-au primit la banca sa depui atatea lovele fara acea hartie.
Altminteri, oricine poate spune ca a primit cadouri de la parinti, prieteni, neamuri si alte chestii si el de fapt doar face niste bani mai pe-alaturi, mai un drog, mai o fetitza, mai asa... |
#41
Publicat: 17 aprilie 2024 - 10:27
|
Nu exista legea aia de care zici tu.  Ia d-aicea: https://www.onpcsb.r.../126/legislatie . Sau mai bine întreabă pe cineva care are legătură cu legile bancare (din toată lumea) Nu mai merge ușor pt haiduci nici cu offshore, nici cu paradisuri fiscale, nici cu monede virtuale. Pe bune, voi scrieți fără să raționați? Că am văzut pe cineva mai sus care făcea o paralelă cu procesul de la Nurnberg vs supravegherea bancara. Sau că supărarea cuiva va schimba o lege care se aplică în toată lumea  Secţiunea a 2-a Raportarea tranzacţiilor care nu prezintă indicatori de suspiciune Art. 7 - (1) Entităţile raportoare au obligaţia de a raporta către Oficiu tranzacţiile cu sume în numerar, în lei sau în valută, a căror limită minimă reprezintă echivalentul în lei a 10.000 euro, inclusiv operaţiunile care au o legătură intre ele. Editat de johndoes, 17 aprilie 2024 - 10:34. |
#43
Publicat: 17 aprilie 2024 - 13:44
|
Parca ziceai ca nu exista o asemenea lege, iar dupa ce iti da colegul johndoes cu ea in cap, spui ca legea aia (care
 Boss-ule, se completeaza un formular standard la banca, banca il transmite la ONPCSB si daca oficiul considera ca esti dubios, prezinti acte urgent. Uneori chiar banca le cere. Ma crezi? Ai face bine sa nu scrii prostii, mai citesc astia mici pe-aici... |
#45
Publicat: 17 aprilie 2024 - 15:18
|
Inventeaza si tu ceva acolo, zi ca ai luat rosia pe superbet, sau altceva, oricum nu sta nimeni sa verifice, pe ei ii intereseaza rulajul, sa mearga banii prin banca, mai un comision, mai o taxa ascunsa, etc...
La 10k euro, la 9.999 ești ok. |
#47
Publicat: 17 aprilie 2024 - 19:07
|
Am achizitionat astazi o locuinta, iar echivalentul a vreo 60000e (dar in moneda RON) au fost platiti din contul meu catre firma de la care am cumparat Banca m-a sunat sa le confirm plata si sa le trimit contractul de vanzare cumparare, ceea ce am facut. Apoi dupa cateva ore mai revin cei de la banca si imi cer justificativ pentru acele fonduri, in special pentru cei vreo 100 000 RON cu care am venit in mana cu o zi inainte, sa ii depun in banca Cei 100 000 RON mi-au fost dati cadou de parinti si frate, cum pot sa justific acest lucru ?!? Practic sunt cadou de la rude + ce mai aveam si eu economisiti prin casa Nici nu e o suma imensa, in jur de 20k euro, ce atata tamtam ? Nu mai zic ca m-am casatorit acum putini an, e logic ca am primit cadou bani si acolo Plata pare ca nu e blocata din ce ma uit in aplicatie. Oare s-o fi facut ? Credeti ca ar putea banca sa blocheze toata tranzactia pentru asta? Practic s-ar anula contractul de vanzare cumparare daca banii nu intra in contul firmei ce mi-a vandut locuinta ,,Donație,, este cuvântul magic (încă) ! |
#48
Publicat: 18 aprilie 2024 - 07:18
|
inclusiv operaţiunile care au o legătură intre ele. Asta inseamna ca nu se poate circuventa nici limita de 10k/zi? Adica, daca depui 5 zile la rand cate 9999Eur / zi, banca e nevoita sa raporteze tranzactiile ca avand legatura intre ele, desi nu au depasit plafonul? |
#51
Publicat: 18 aprilie 2024 - 09:23
|
Zici ca suntem un forum plin de buzatu, oprescu si mazare, la ce probleme au forumistii... Daca esti milionar si te duci cu 1 milion de euro cash la banca nu te streseaza banca cu reglementari, poti sa fii si Bin Laden, ca intra plata de 1 milion de dolari in prioritate la tranzactiile instant. |
|
#52
Publicat: 18 aprilie 2024 - 09:31
|
Asta inseamna ca nu se poate circuventa nici limita de 10k/zi? Adica, daca depui 5 zile la rand cate 9999Eur / zi, banca e nevoita sa raporteze tranzactiile ca avand legatura intre ele, desi nu au depasit plafonul? Da. Nu poti sparge o tranzactie mare in mai multe tranzactii mici ca sa ocolesti limita, s-au gandit la asta - toate tarile, nu doar noi. Declari sursa fondurilor si gata - declaratia pe propria raspundere este un document justificativ. |
#53
Publicat: 18 aprilie 2024 - 10:55
|
Tocmai aia e frumusetea reglementarii, ca se aplica doar la parliti de salariati. Daca esti milionar si te duci cu 1 milion de euro cash la banca nu te streseaza banca cu reglementari, poti sa fii si Bin Laden, ca intra plata de 1 milion de dolari in prioritate la tranzactiile instant. |
#54
Publicat: 18 aprilie 2024 - 11:25
|
Vezi rapoartele facute de bancile centrale si alte institutii de reglementare in domeniul bancar.
Apar in rapoartele alea tranzactii de milioane de euro facute cu prioritate de catre banci comerciale in si din conturile unor persoane puse sub interdictie pentru ca sunt puse pe lista de persoane ce finanteaza terorismul. Anual autoritatile fac astfel de rapoarte si mai dau si cate o sanctiune sa para ca muncesc ceva. In schimb daca pune un amarat 10000 ca sa plateasca factura pentru o masina la mana a doua la un dealer auto, imediat se activeaza bancherul sa mimeze ca apara tara de finantarea terorismului.
Sau doar am auzit de la dacii liberi? Dacii liberi n-au astfel de povesti ca nu au bani de rulat prin banci. In viata ori ai bani, ori ai libertate, nu poti avea niciodata ambele, deci dacii liberi n-au bani, au doar libertate. Editat de loren2, 18 aprilie 2024 - 11:25. |
Anunturi
Bun venit pe Forumul Softpedia!
▶ Utilizatori activi: 1
0 membri, 1 vizitatori, 0 utilizatori anonimi
-
- Schimbă tema
- Limba Română
- Marchează forum ca citit
- Termene & conditii
- Confidentialitate
- Consimtamant
- Cookies
- Ajutor
© 2001-2024 Softpedia. All rights reserved. Softpedia® and the Softpedia logo are registered trademarks of SoftNews Net SRL.
Ora implicita a Forumului Softpedia este ora standard a Romaniei (GMT+2). Mai multe informatii →
⚠ Postarile afisate pe Forumul Softpedia reprezinta o opinie subiectiva a membrilor care le-au publicat si nu a SoftNews Net SRL.