Frauda bancara.

CIP03, deocamdata tu esti ala cu banii luati, nu altii. deci tu a finantat, practic, un terorist, iar acum dai vina pe altii.
Eu iti recomand sincer sa te calmezi si sa intelegi realitatea in care traiesti. Escrocii nu dispar, politia nu devine mai eficienta, functionarii nu devin mai constiinciosi.

Edited by danvlas, 13 September 2019 - 11:42.

CIP03, on 13 septembrie 2019 - 11:22, said:

asa e aici pe softpedia, tot timpul victima e vinovata.
si asa e in tara asta la modul general. romanii au ura irationala fata de alti romani si asa se manifesta..

daca te incalzeste cu ceva, la fel vor face si daca maine deschide subiect ala la care i-ai trimis banii sa zica ca i-au intrat 20k de euro in cont de la un necunoscut.
si el va fi porcait ca si tine.
in logica softpedia tu esti un prost care meriti sa fi lasat fara bani, ala o sa fie un hot ca primeste bani necuveniti, iar banca e sfanta.

CIP03, on 13 septembrie 2019 - 11:30, said:

Ai inteles diverse, dar n-ai inteles un lucru esential. Ca sa obtii un sfat juridic ar trebui sa dai detalii amanuntite, cam la fel cum ai proceda, daca ai consulta un avocat specializat. Asta evident daca vrei un ajutor real, sau multe pagini cu balarii. Diferenta este ca pentru o prima informatie nu platesti nimic, asa cum s-ar intimpla cu un avocat
In afara de asta, pe linga suportul juridic s-ar putea intimpla sa primesti si sfaturi, cui si unde sa te adresezi in tara de destinatie a IBAN-ului “gresit”, ceea ce ti-ar mari considerabil sansele.
In niciun caz nu ar fi bine sa cosmetizezi situatia altfel decit este, deoarece cu siguranta o iei pe piste gresite.
Daca nu esti pregatit sa spui tot, atunci poti sa uiti ca vei primi raspunsuri, care sa fie grefate pe cee ace-ti trebuie tie

danvlas, on 13 septembrie 2019 - 11:19, said:

Da, am scris un ordin de plata unde am specificat si destinatarul, informatie ceruta de banca, fara acest destinatar banca nu-mi accepta plata!
De ce toata lumea intelege doar jumate din problema?
"ca trebuia sa stiu?", uite ca nu trebuia sa stiu, daca era doar IBAN-ul obligatoriu altfel as fi pus problema la fiecare plata!
Daca banca se ascunde dupa o chichita, uite ca ma ascund si eu dupa ea si ma folosesc de a doua problema, datele firmei care nu au fost verificate de banca!

Si daca numele corespunde, ce faci? Contul e inregistrat in alta tara, la o banca cu reguli necunoscute tie etc.
Stiu ce zic, am fost tintit de 4 ori (dar nu am furat-o nici macar o data) si am asistat la 3 clienti pacaliti, care nu si-au recuperat banii.

Este ca prima data ai dat vina pe furnizor pentru mailul de schimbare a contului?

LE. Sa stii ca si tu poti fi suspectat ca ai trimis acel mail, apoi ti-ai trimis banii si ai sters urmele. E un scenariu posibil

Edited by danvlas, 13 September 2019 - 12:00.

danvlas, on 13 septembrie 2019 - 11:55, said:

...dar cu o legislatie in spate. In functie de tara poate ca s-ar gasi si softpedisti, care sa-l ajute cu informatii. Dar daca nu spune...

Edited by vata_pa_batz, 13 September 2019 - 11:59.

CIP03, on 13 septembrie 2019 - 11:51, said:

nu vrei sa intelegi ca banca ta nu putea sa verifice ca acel cont scris cu manutele tale apartine firmei la care doreai sa trimiti banii, cum la fel nu putea verifica daca firma aceea are 1, 2 sau 10 conturi, in ce banci, si in ce valute. pentru ca banca ta nu are acces la baza de informatii din tara in care se afla firma cu care colaborezi de 7 ani.
contul in care ai trimis banii era valid (evident, pentru ca cel care te-a excrocat a avut grija sa-si deschida acel cont ), operatorul de la banca tasteaza contul, formatul iban e corect, dar nu apare automat si numele firmei, de aceea ti se cere tie sa-l completezi, pentru a fi completat de catre operator/functionar bancar, in campurile ce contin denumire beneficiar.
daca functionarul de la banca tasta doar numele beneficiarului, nu apare automat si numarul de cont al firmei. imagineaza-ti ca o firma poate avea mai multe conturi, in diferite valute. cum faci sa apara contul de care ai tu nevoie, daca scrii doar numele firmei ?!?
acum intelegi mai bine ?

Edited by corinadaniela, 13 September 2019 - 12:05.

vata_pa_batz, on 13 septembrie 2019 - 11:59, said:

Pe baza experientei, as inclina spre UK. Toate cazurile traite personal indicau conturi GB.

CIP03, on 13 septembrie 2019 - 09:51, said:

Eu nu pricep un lucru:
tu ai anuntat telefonic la banca sa blocheze banii pt. ca ai fost inselat.
De ce a durat asa mult sa blocheze banii ?! ca pana ia blocat, excrocul care te-a inselat pe tine a ridicat banii.

Deci clar e vina bancii ca nu a blocat banii imediat ce ai anuntat.
Daca asa sta treaba, cred ca e cazul sa angajezi un avocat sa dai in judecata banca pt. ca nu a blocat la timp banii oferind suficient timp infractorului sa ridice banii trimisi de tine intr-un cont fals.

daca e adevarat tot,eu am inteles asa
cineva si-a bagat coada si a dat alt cont iban fata de cel de corespondenta avuta pana atunci
ce ma mira pe mine,de ce banca din ro.a continuat procesarea platii daca initiatorul a semnalat ca a gresit,daca nu era prea tarziu trebuia anulata sau blocata plata pana la lamurirea situatiei

super8, on 13 septembrie 2019 - 12:06, said:

astfel de anunturi nu se fac la telefon, se merge la banca si se depune o reclamatie/sesizare.
cum poate banca (ma rog, persoana care raspunde la telefon) sa verifice, la telefon, ca la celalalt capat al firului este titularul contului din care au plecat cei 20.000 euro ?!? legislatia bancara interzice comunicarea de date confidentiale sau alte informatii legate de conturi, solduri, plati, la telefon, pentru ca nu poti verifica identitatea persoanei de la celalalt capat al firului.

Si sa ne intelegem, nu plang dupa bani, consider ca nu i-am avut, grija banilor te imbolnaveste !
Ma tot acuzati "dupa un an", dupa un an am scris aici pentru voi, si pentru a vedea daca mai exista si alte solutii in afara de ineficienta "militie romana"!

Eu am adus la cunostinta cazul la politie la cateva ore de la eveniment, un an si ceva a trecut fara sa primesc un raspuns! Dar nu cred ca mira pe nimeni eficienta politiei!
Exista o sansa ca totusi banii sa fie blocati, numai ca autoritatile din tara respectiva mi-au scris ca exista o procedura si doar prin politia din Romania poate fi rezolvata si tot prin ei pot fi informat de caz, prin email nu putem discuta mai mult! Politia din Romania trebuie doar sa contacteze politia din tara respectiva, am deschis dosar si acolo! Dupa 18 luni nimeni, dar nimeni nu i-a contactat si azi am primit raspuns ca au inchis cazul! Si cel mai probabil hotul va fi invitat la banca sa-si ridice banutii castigati cinstit!

Eu nici nu mai stiu la cine e dosarul meu in Romania, pentru ca m-au plimbat de la x la y!

Astfel am decis sa scriu aici, macar altii sa inteleaga pe viitor, consider acest eveniment personal o informatie valoroasa!

Daca citeam despre asa ceva acum 2 ani, cu siguranta eram mai atent! Si acum cand mi se solicita schimbarea contului nu o mai fac la fel de rapid, sun personal la firma si pun intrebari private sa fiu convins ca vorbesc cu cine trebuie si contul de IBAN e corect!

Si da, consider ca si banca are partea ei de vina, si ca intr-un fel bancile trebuie sa verifice toate informatiile oferite la o plata, daca se cere doar IBAN-ul (sau cod de bare cum a scris cineva mai sus) atunci doar pe baza lui sa se faca plata, daca cer si alte informatii atunci sa le verifice pe toate nu doar ce vrea!

Doua cazuri, in doua tari diferite:

http://www.ziare.com...-o-tasta-898814
https://www.mediafax...pereze-17377451

In Romania se lupta unii cu bancile, in timp ce in Olanda "beneficiarul" se supune unei legi, care zice ca este interzisa imbogatirea injusta.
In mod similar in Germania exista §812 BGB care reglementeaza acelasi lucru.

Initiatorul refuza sa dea detalii si ignora mina intinsa. Io mi-am pierdut rabdarea si ii urez caldurosul:

"Sa-ti fie de bine!"

Edited by vata_pa_batz, 13 September 2019 - 12:24.

Contul era inregistrat in Scotia, tara UE! Am aflat si sucursala unde e deschis, oras tot! Dar da, individul poate locui oriunde!
Da, cazul este in UK.
Nu la telefon am discutat cu banca din Romania la 4 ore de la frauda! S-a facut pe canale oficiale!
La telefon am discutat cu cineva de la banca de destinatie, a notat contul si mi-a comunicat ca mai departe va astepta pozitia bancii din Romania si ca doar prin ei voi primii informatii!
Banca din Romania a primit informatia de la banca de destinate Lloyds "cazul a intrat in atentia lor si ca fac o ancheta " si atat!

Ce asteapta toata lumea? Reactia politiei din Romania, care nu vine.
Si eu nu stiu la cine sa apelez, nici macar nu stiu unde este inregistrat! Am primit prin posta un nr de inregistrare, am sunat acolo si rapsunsul primit "cazul a fost trimis in alta parte si voi fi contactat".

corinadaniela, on 13 septembrie 2019 - 12:09, said:

Poate și există proceduri pentru asta. Cînd suni la call-center și ceri de exemplu blocarea unui card trebuie să te identifici.

Inițiatorul a fost păcălit de un mail fals. Vina lui e că nu a verificat.
Banca de aici e de vină doar dacă nu executase operațiunea în cele patru ore pînă a primit reclamația. Dacă o executase deja, reclamația a fost degeaba.
Banca din partea cealaltă - nu știu.

CIP03, on 13 septembrie 2019 - 12:30, said:

Deci, in primul rand nu e nicio frauda. Ai facut o plata voluntara (un act voluntar) - beneficiarul si contul le-ai introdus cu manutza ta.

Apoi.. poveste ta e incoerenta intr-o privinta. Cand cumperi o masina din afara, sa spunem.. plata nu se face dupa ureche intr-un cont dictat de cineva la telefon sau trimis pe mail... ci se emite o factura pro-forma pe care e scrisa firma (dealerul) si contul bancar..
Daca ai o astfel de factura si acolo au fost trecute un beneficiar si/sau un cont gresit, atunci e frauda.. Daca nu le ai atunci e prostie nu mai e frauda.

Nu mai tot acuza banca pentru lucruri pe care trebuia sa le verifici tu si nu ai facut-o.  Banca nu face investigatii din astea.

Nu se implica nimeni ca nu e nicio frauda, ai facut singur o plata voluntara .. catre un cont .. despre asta e vorba.

Edited by Kres, 13 September 2019 - 12:39.

radunic, on 13 septembrie 2019 - 12:30, said:

cei de la call-center au acces intr-o baza de date extinsa, in care apar elementele de siguranta/identificare in relatia cu banca, pe care ti le-ai stabilit singur atunci cand deschizi un cont (nu stiu, gen marca primei masini, numele de familie al mamei inainte de casatorie, cum se numea primul tau animal de companie, etc.)
cei din sediile bancare nu au acces la aceste informatii, de aceea nu pot face verificarea identitatii unui apelant.

Edited by corinadaniela, 13 September 2019 - 12:41.

alx42, on 13 septembrie 2019 - 11:21, said:

Este valabil la transferurile interne...

politica bancilor din alte tari poate permite si tranfer fara denumirea beneficiarului - doar in baza IBAN