Brd doreste date despre transferuri bancare

viceroy56, on 07 iunie 2023 - 21:13, said:

Pentru ca autorizarea ta a expirat dupa decesul parintilor..

Bogotta, on 07 iunie 2023 - 14:10, said:

Cand platesti dividende, regula e ca din contul firmei sa faci plata in contul actionarului. Nu al nevestei, al soacrei, al vecinului. Dupa ce sunt in contul tau personal poti sa dispui cum vrei de ei.
Chiar si cand faci asa ceva, banca are o chestie care se numeste KYC (Know Your Customer) care se asigura ca nu sunt bani de ciuperci, baloti de iarba, fetite, etc.

Am facut transfer din contul firmei in contul personal si totusi banca m-a pus sa le trimit decizia de repartizare de dividende. Fair enough din partea lor.

cristiandrei, on 07 iunie 2023 - 15:06, said:

Se vede ca nu ai trait atunci. Nu era vorba de cati USD aveai sau nu aveai.  Te duceai la un magazin si iti luai o oglinda venetiana sau mobila stil. Te bagau la ilicit daca nu puteai dovedi provenienta banilor.

lyanna, on 07 iunie 2023 - 23:17, said:

Contul actionarului este share-uit cu sotia actionarului. Mi s-a parut ca am explicat clar.

adisz, on 07 iunie 2023 - 13:33, said:

Deținerea de bani numerar, valută românească sau străină peste o anumită sumă ar trebui să devină infracțiune iar delațiunea în ce privește infracțiunile economice este ceva de dorit. E plină Romania de boschetari cu investiții în imobiliare și de soacre administratori de firme. Acum verificările sunt zero barat. Te duci la bancă cu o sacoșă de bani și la proveniența scrii "economii"...Pai din ce economii cumetre că tu ai 2000 lei pe lună?! Nu te întreabă nimeni!
LE
Am vrut să vindem un teren și venise unul care îmi oferea binișor peste prețul pieței cu condiția să accept să-mi plătească în numerar! Toți infractorii de la cei din politică și până la proxeneți iubesc numerarul!

Edited by echoshoworacle, 08 June 2023 - 07:23.

echoshoworacle, on 08 iunie 2023 - 07:14, said:

Da, ar trebui esa fi impuscat  pe stadion ca in China pentru asta. Daca ai documente pentru bani, ii poti pastra sub ce forma doresti, inclusiv lingouri sau opere de arta.

GlCA_Contras, on 07 iunie 2023 - 15:49, said:

Daca ai salariu de 10k euro si lunar rulezi sume din astea nu o sa te sune nimeni. Dar daca tu incasezi lunar 1000 de lei si dintr-o data faci tranzactii de 21k euro => o sa te sune sa te intrebe "de sanatate". Deci si pentru 1000 euro te poate suna daca sistemele IT ridica "red flags" (esti somer, nu ai rulaj in cont, etc).

Se pare că depinde și de bancă, că eu am făcut cont la CEC și am alimentat cu echivalentul a vreo 37000 € în lei. Am făcut schimb valutar din aplicația cec și i-am transferat a doua zi către un cont BCR și nu m-a întrebat nimeni de Sănătate, deși nu aveam un istoric de rulaj pe CEC.
Dacă făceam asta pe Revolut, mă blocau cu zilele pentru detalii suplimentare.

Bogotta, on 08 iunie 2023 - 06:52, said:

Nu stiu sa existe notiunea de cont share-uit cu mai multi titulari.

Contul este pe numele lui A si nevasta lui A are imputernicire pe cont sau
Contul este pe numele nevestei lui A si A are imputernicire.

Aici cel mai probabil a avut loc varianta din urma.

born2lose, on 07 iunie 2023 - 17:03, said:

Pentru ca ai precizat ca discutam teorie , am sa-ti spun logica:

1. Avand in vedere ca ai facut deja tranzactia, se considera ca verificarea se face post-factum.

2. Se face o verificare, o cercetare, nu te-a acuzat nimeni de nimic. Bancile sunt abilitate (si obligate) prin lege sa faca aceste verificari.

3. Orice tranzactie peste 10.000 euro se verifica automat de catre sistem. Uneori clientul (persoana fizica sau juridica) nu este deranjat, daca banca poate sa-si dea seama singura de provenienta banilor (adica firma are banii in conturi la aceeasi banca si provenienta lor e deja documentata), alteori trebuie sa faca dovezi serioase - stai sa vezi cand vin tranzactii din zona Golf, Orient Mijlociu, etc.

4. Ma repet, citesc la unii dintre colegi niste opinii atat de aiuristice, incat nici nu consider ca merita un raspuns - nu e cazul tau - dar ei uita ca ei s-au dus la banca, nu banca la ei, iar regulile financiare sunt obligatorii, indiferent daca ne plac sau nu. Sunt doar mijloace de insanatosire a societatii.

5. Din experienta personala: mai putin de jumatate dintre cei care acceseaza un credit citesc contractul de credit (adica refuza categoric, vor doar banii in cont si om mai vedea noi ce-o fi), si mai putin de 10% dintre ei si inteleg ceva din ce scrie acolo.

Edited by Olteanul_sfios, 08 June 2023 - 09:19.

lyanna, on 08 iunie 2023 - 09:16, said:

Există.
Se numește joint account.
https://www.investop...ointaccount.asp - lectura plăcută!

Inclusiv Revolut oferă acest tip de  cont.

wertyck, on 08 iunie 2023 - 09:45, said:

In Romania nu stiu nici o banca care sa ofere joint account. Ce vezi acolo e ceva din state. Nu in Romania. Si am cautat (exact asa avem si noi, eu titular, sotia imputernicita pe cont).
La ce banca din Romania zici ca ai acest account?

Edited by jm2010, 08 June 2023 - 10:38.

La Revolut, au sucursala în București.

https://www.bnr.ro/R...#IC_SPJS_Active

https://www.revolut....joint-accounts/

wertyck, on 08 iunie 2023 - 11:38, said:

O banca serioasa nu Revolut. In Romania.

Nu stiu daca exista conceptul asta la bancile din RO. Totusi am auzit ca la ING daca imputernicesti pe cineva pe un cont o sa-i apara si persoanei respective in homebank.

M3nt0r, on 08 iunie 2023 - 11:48, said:

Eu sunt la Raiffeisen (dar am cautat in Romania conceptul acesta de joint account si la alte banci). Sotia este imputernicita pe cont, apare in HB. Inclusiv cardurile ei, totul. Dar este doar imputernicita. In Romania nu exista conceptul de joint account, nu l-au implementat inca. Ar fi fost bine daca o faceau dar...

Bogotta, on 08 iunie 2023 - 06:52, said:

Ba chiar am trait, am si rude care mergeau de pe atunci in strainatate, stiu care era treaba cu valuta. Am umblat si prin hoteluri unde se vindeau produse in valuta, in fine, vremuri de trista amintire.

Bogotta, on 08 iunie 2023 - 07:25, said:

Daca ai documente pentru bani sigur nu-i tii la saltea... Sunt destul de vechi in viata sa stiu ca nimeni nu tine sume mari la saltea fara sa aiba bube in cap.

Bogotta, on 08 iunie 2023 - 07:25, said:

Nu vrei ca de la o anumita suma in sus, la saltea, cu "acte", sa se dea si cate o pusca gratis pentru care sa nu fie nevoie de permis?! Toti borfasii, spagarii si hotii daca-i intrebi de unde au una sau alta o sa zica ca "am societati comerciale", imprumuturi, mosteniri etc/ LE
Ar trebui ca macar 80% din avere sa fim nevoiti sa o justificam...Nu zice nimeni 100%, deocamdata.

Edited by echoshoworacle, 08 June 2023 - 20:19.

jm2010, on 08 iunie 2023 - 11:59, said:

Nu e vina bancilor. Dpdv legal nu se poate.