Stocuri pe termen lung

am adaugat azi si BRK-B la portofoliu, luat la 177$

Pun si eu portofoliul ce-l detin la IB, marea majoritatea a companiilor sunt platitoare de dividende.

Orizontul acestui portofoliu este pe termen lung ( 5 -> 10 -> 15 ani...), exceptand companiile neplatitoare de dividente , care sunt mai speculative, dar sunt pozitii mai mici / foarte mici.

Strategia , bine inteles este dividend grow, nu urmaresc cel mai mare Yield, majortitaea companiilor au un Yield de 2-3%, iar poziliile cele mai mari sub 2%, dar am si cateva companii cu un Yield destul de maricel ( BP & T) si chair foarte mare, EURN.

Lunar, cand primesc salariul, investesc n$ in portofoliu + dividendele primite. Uneori adaug companii noi, alteori adaug actiuni la pozitiile existente, pentru a scadea pretul de baza.



P.S.: Dati cu rosii

Super   o sa pun si eu zilele viitoare.

P.S. cum de ai JPM si nu ai si BAC?

JPM este de ajuns in perioada asta in care bancile nu prea mai sunt asa profitabile...
Daca ar fi sa mai adaug o banca, m-as uita la Canadieni, dar pana sa mai adaug o banca, mai degraba as mai adauga V sau pozitii noi ca MA / AXP.

 dumida1, on 16 iunie 2020 - 10:51, said:

da, are sens, am luat si eu mai demult JPM si BAC, sunt putin pe plus cu ele, dar nu as mai adauga nimic din sector. Imi spui, te rog, cum pot genera un raport similar cu al tau, tabelul de mai sus? E un raport custom sau predefinit?

Este un Spread Sheet creat in Google Sheet, care isi face update automat.

Spread Sheet-ul are mai multe detalii, dar am facut un print screan doar la basic.

Salutare,

Sunt nou pe partea de bursa dar aveam asa putin habar cu ce se mananca, dar parea mult prea complicat si inaccesibil cu cativa ani in urma. Cu work from home, si cu toata pandemia mi-am dat seama ca stand pe economiile facute o sa pierd cu inflatia care urmeaza. Asa ca am inceput sa ma documentez, si am notat notiunile de baza. Atunci mi-am dat seama ca day-trading sau CFD nu sunt pentru mine, nu imi doresc un second job si nici adrenalina aferenta. Si asa am ajuns la long term si dividende.
M-am uitat la multi youtuber-i din US si UK, dar pana acum cel mai informativ si placut de ascultat ii Andrei Jikh.

Am si creat un portfoliu virtual bazanduma 95% pe portfuliu lui Andrei. Am creat acest portfoliu in Google Spreed sheet , se actualizeaza automat si am mai inclus cateva date importante pentru mine manual luate de pe grafice. Asa am ajuns sa-mi fac si un sistem pentru a defini in care dintre actiuni vreau sa investesc din cele 160 existente in lista.

Fiindca am vrut sa testez terenul am inceput cu Revolut, destul de user friendly si prompt. Am investit aleatoriu intr-o actiune de lunga durata: SYY , si 2 actiuni de growth care pot deveni de lunga durata: DAL, ETSY.

Planurile sunt sa-mi fac un portfoliu bine balansat intre sectoare, dar inca nu stiu daca continui cu Revolut (5 lei / cumparare ori vanzare) ori Trading212 (free).

Prezint si ce o sa cumpar:

Consumer Staples: KO, SYY
Consumer Discretionary: MCD, SHOP, GM
Energy: CVX, OKE
Financial: JPM, AFL, BAC
Health Care: PFE, AMGN
Industrial: CAT, UNP, NSC
Materials: LIN
Real Estate: STOR, O
Tech: V, MSFT, INTC, CSCO, QCOM, TXN, ADP, TSM, ETSY
Telecommunication: DIS, VZ
Utilities: SO, BIPC, WM

Short term (max. 3 luni) = DAL, PBA, SIRI, AMD, SYF, CCL, KEYS, NUPMF


Urmaresc yahoo finance in general, ce mai zic cei de youtube si acum aici pe softpedia. O sa vedem unde ajung cu acest portfoliu si sper ca cei cu experienta de pe aici o sa vina cu sugesti si pareri constructive.

La fel ca si TuZy ,care a postat inainte, si eu sunt nou pe partea de bursa, si dupa documentare si cateva incercari si cu swing trading am ajuns la concluzia ca Buy and Hold pe durata lunga e cea mai potrivita strategie pentru mine. Si eu am inceput sa urmaresc mai multi baieti pe youtube, dintre care cel cu care rezonez cel mai mult e Andrei Jikh.
Am un mic portofoliu de actiuni pe termen lung achizitionat pe Revolut (pentru care mi-am activat planul Metal), pe care intentionez sa il maresc in perioada urmatoare, redirectionand o parte din venitul lunar pentru treaba asta. Prima tinta ar fi sa ajung la un portofoliu echilibrat de actiuni la 25-30 de companii, relativ echilibrat ca si valoare intre companii si intre domenii de activitate. Pe langa asta mi-am lasat o mica parte a sumei pe care am alocat-o pana acum pentru trading, si pentru tranzactii pe termen scurt. Mi se pare interesat sa mai bag si cate ceva "la pariuri".

Asta ar fi ce am pana acum:
 portofoliu.PNG   14.71K   110 downloads

toti il urmariti pe Andrei ala?   pe mine nu prea m-a prins, dar mai e unul specializat pe dividende, JosephCarlson, clipuri mai lungi, bune de urmarit cand mananci sau stai degeaba. Oricum, ma bucur ca mai vedem care ce face

O sa imi postez si eu portofoliul, scuze ca e mai dezorganizat, e editat cu basic paint si mai pe fuga am lipit cateva poze.

Am postat oarecum si strategia in inceputul topicului (e.g. nu toate sunt pentru dividende)

Edited by pumbacu90, 16 June 2020 - 15:17.

 pumbacu90, on 16 iunie 2020 - 15:17, said:

Il urmaresc si pe Joseph care este foarte meticulos, cu stiri dar inca nu am avut timp sa ma uit de la primul video. Andrei m-a prins la inceput si am vizionat fiecare video de cand a inceput. Si da, la inceput era mult mai interesant, vorbea mai mult despre actiuni ce cumpara si ce are portfoliu, pe langa care oferea si rating-uri de la Morningstar for free. Acum o luat prea tare catre alte financial advice.
Mai urmaresc Financial Education, dar acolo iti trebuie ori 3x Red Bull ori rabdare sa nu ii bagi in seama stilu lui. Mai urmaresc unu din Irlanda Jack Spencer, si el ii nou pe bursa, iti da un boost dar parca nu are o analiza bazata pe ceva doar pe feeling-u lui.

 dumida1, on 16 iunie 2020 - 10:24, said:

OK, sa incep cu niste rosii si oua stricate (adica idei spuse de cineva care nu iti stie obiectivele/virsta/etc, si care doar isi da cu parerea)

- mi se pare ca ai prea multe companii. In general, daca planuiesti sa iti faci temele, e foarte greu sa tii pasul cu ce se intimpla cu mai mult de 5-10 companii. Asta insemnind sa citesti ce e nou, sa asculti conf calls, sa te uiti pe balance sheet din cind in cind.
- pentru cineva cu o virsta < 45, investitiile sint prea conservative, altfel probabil OK.
- La atitea companii, pierzi mai putin timp cind cumperi un index. Idea cind investesti in companii, e sa eviti balastul care e in indexuri. Asta nu a fost niciodata mai adevarat decit in perioada de acum, cind multe companii fara viitor sint valuate la fel ca Apple sau Amazon.
- La capitolul tehnologie, cam putin FAANG. NOK si IBM nu sint companii de top, MSFT si KEYS sint. Per total, as avea expunere mai mare in tehnologie.
- In perioada asta mi-as reduce expunerea la banci, energy, travel, REITs pina se clarifica lucrurile

Partile bune pe care le vad: investesti lunar pe termen lung, companiile sint in mare parte serioase, putine lucruri super-riscante. Nimic scandalos, poate doar Carnival Cruises.

 rigmarole, on 16 iunie 2020 - 17:05, said:

Ma dau si eu cu parerea, ca nespecialist

Legat de ideea asta, pe care am mai vazut-o mentionata. De acord, dar nu mentioneaza nimeni preturile? Eu de ex am SPG in portofoliu, de care cu siguranta as sta deoparte daca era la fostul pret din ianuarie. Totusi, am luat-o la vreo 50$. Anul trecut ajungea si la 200. Deci si daca ar merge destul de rau treaba cu mallurile pe viitor, dar inca ar fi in business (ceea ce eu cred, sunt cel mai de lux si cu balance sheet ok dintre mall reits din sua), tot nu cred ca nu ar justifica un pret de minim ~90$ (nu mai zic ca au un dividend frumusel). La fel luasem XOM pe la 40, si eu cred ca vor ramane in business, chiar daca nu-s mare fan al industriei de energie. Pe cand momentan tech-ul e foarte scump. Adica intrebarea mea e, in ce masura e util sfatul tau acum, la preturile de acum, nu in general?

Edited by pumbacu90, 16 June 2020 - 17:23.

Si eu mai urmaresc pe YouTube, dar dintre toti, Joseph Carlson mi se pare cel mai tare si Ale`s World of Stocks, sau ceva de genul .. bine nici Andrei Jikh nu-i rau, dar parca ii mai mult entertainment.

 rigmarole, on 16 iunie 2020 - 17:05, said:

Am mai primit la un momendat un sfat ce suna de genul: Ca incepator ai impresia ca trebuie sa cumperi toate companiile, si aici ma simt cu musca pe caciula deoarece ar mai fi cateva companii pe care le-as adauga ( am si adaugat azi 2 , dar am vandut 2) si cu cat o sa devii mai experimentat in investitii, o sa-ti dai seama ca, cheia succestului este sa elimini cat mai multe companii din portofoliu ( mediocre sau submediocre) si sa ramai doar cu cateva ( wonderful business).  

Dar parca 5-10 companii mi se pare cam putine   vad ca mai marea majoritate ce au postat au portofolii stufoase   . Mai ales @pumbacu90 , a strans un nr, destul de frumusel ... nu zic ca-i un lucru rau

Intr-adevar este un portofoliu mai conservativ, desi am doar 32 ani. De FAANG nu prea m-am apropiat ca am vrut sa ma axez de Dividend Grow, desi nu zic categoric NU, dar la preturile actuale este cam greu.... Le Tech , ma mai uit dupa QCOM si SWKS.

Banci, nu mai adaug, Energy imi ajunge ce am, Travel nu prea ma omor cu ele, desi CCL-ul ala a cam ramas in pom iar REITs, parca ar mai fi de mancat o pita cu ele   DLR si / sau CCI.


Ca si Update am luat azi WMT si MRK si am vandut WTER ( +20% profit ) si NOK ( nada profit dar nici minus nu a fost, chiar ca nu ii de viitor, desi o cam dau cu 5G-ul ...)

Mersi de review si staturi , din pacate mi-am atins nr. maxim de Like-uri ...

Edited by dumida1, 16 June 2020 - 18:16.

 pumbacu90, on 16 iunie 2020 - 17:22, said:

Ce am scris nu sint sfaturi, ci pareri, si probabil unele sint gresite. Idea e sa ai mai multe pareri corecte decit gresite ca sa ai succes. In investitii, cine da sfaturi ori are interes la banii tai, ori se crede Warren Buffet.

Parerile mele despre sectoare:
- banci: au avut preturi mari pentru ca economia mergea bine si lumea spera in dobinzi mai mari. Din motivul asta am avut JPM, mai am, dar am tot vindut in ultima luna. In plus, bancile sint legate intre ele si falimente viitoare in Hong Kong sau Italia pot insemna pierderi in SUA.
- travel - au cam disparut clientii
- energy - pret jos la petrol, tesla, masini mai putine, avioane si mai putine
- REITs - nu vad pretul imobiliarelor sa creasca. Dobinzile le ajuta totusi.

In ce priveste SPG, era pe un trend  negativ de la o vreme, inainte de virus. Am un mall SPG la 10 minute de casa si merg acolo cam o data pe an - de fiecare data vad oameni mai putini. Din nou, daca gindim pe termen lung, e un business care scade, nu creste, o data cu cresteres din online. Daca vrei pe termen scurt, poti sa cumperi SPG si sa incerci sa profiti de volatilitate si de incertitudine, dar nu cred ca SPG va creste in urmatorii 10 ani.

Unele din companiile astea se vor restructura, dar putine din ele vor reusi, pentru ca e greu sa scoti un iepure dintr-un joben descusut.

Pai da, dar la ce pret ajung sa ti se para un buy chestiile din sectoarele respective? De exemplu, legat de REITs, de acord, nu cred ca sunt sanse sa creasca seminificativ ca profit sau earnings firmele respective. Dar pretul stocului e la multe sub jumatate din cat era acum 4 luni. Plus ca la unele cu pretul actual prinzi dividende de aproape 10%.

Legat de SPG, sunt unii care zic ca vad mallurile  packed, anecdotal. Mai e si teoria ca intr-o industrie in micsorare, devine tot mai mult un "winner takes all" market, ca cele mai slabe ies din business - caz care iar ar fi bullish pt SPG. La fel e si ipoteza mea pt energie, acolo castigatorii putand fii Chevron si Exxon (desi acolo conteaza mult pretul petrolului) si  industria aviatiei - de acolo am strict LUV, din acelasi motiv ca si SPG

Edited by pumbacu90, 16 June 2020 - 19:28.

Un portofoliu sanatos are de la 20 de companii in sus.

Nu e chestia de urmarit fiecare in parte, pentru ca in momentul care apare stirea in ziar directia pretulului actiunii a precedat-o deja.

Ca day trader o fi altfel, n-am idee. Pe termen lung n-ai ce sa urmaresti la companii ca V sau KO.

Eu am un portofoliu minuscul si am cumparat in varf. Am BRD la -24,39%. Insa long term nu e consider ca e o problema, intuiam o cadere cand am cumparat si am mers pe ideea ca nu exista moment ideal sa cumperi, sau cel putin nu il poti intui.

 Mizu, on 16 iunie 2020 - 19:29, said:

Asta mi se pare si mie. Daca nu ai ceva inside info, de obicei a 2-a zi dupa un earnings call sau o conferinta cu o decizie critica, pretul deja a luat-o la vale (sau in sus), deja e tarziu sa reactionezi, might as well sa il tii pe termen lung in multe cazuri. Cat timp ai peste 20-30 companii, nu ar fi capat de tara.

 pumbacu90, on 16 iunie 2020 - 19:28, said:

Daca are 10% ,nu-i sigur ca o sa-l mentina ...am patit-o cu WELL, desi pe termen lung cred ca o sa-si revina, asta daca nu mai apare alt virus ce rupe batranii mai rau.


La fel si cu pretul, nu te poti baza pe ce a fost acum 4 luni, se pot intampla multe lucruri, dar marea majoritate din companii o sa revina la acel pret.