Documente solicitate de banca

Salut
Se apropie bullrun (fingers crossed) si imi pregatesc strategia de iesire. Procesul e long term, si asta ar fi penultimul pas.
Am cont la ING. Stiu ca ING e cumva crypto-friendly. Au fost mereu ok la depuneri, au fost ok chiar si cand am retras in bullmarket-ul anterior. Suma atunci era mai mica.
Din ce am inteles, daca suma e mai mare si iese din tipar ING va cere dovada fondurilor, in cazul asta adresa publica a wallet-ului.
Mai tot ce am cumparat am cumparat prin Binance si am transferat in cold storage. Pentru siguranta, odata la 6 luni am creat un wallet nou si am transferat fondurile in wallet-ul nou creat
Cumva, din Binance pleaca catre mai multe adrese, din adresele alea pleaca in alte adrese, si iar, dupa 6 luni din Binance pleaca spre adresele noi (Am facut mult DCA)
Ce wallet ar trebui sa ofer celor de la banca?

Îi întrebi direct pe ei când/dacă îți solicită dovada!

 popicoo, on 10 octombrie 2023 - 14:27, said:

Merci de reply
Nu e o varianta. Caut sa anticipez, sa nu stau atunci cu banii blocati

raspunsul scurt este ca nu cred ca stie nimeni. dar de unde pana unde cere ing-ul adresa wallet-ului? ce sa faca cu ea?

 Ant1social, on 10 octombrie 2023 - 14:33, said:

Pe banci le intereseaza sursa banilor. Sunt reglementari europene clare la care bancile se supun. Daca poti dovedi legal sursa, nu au o problema. Tu stii daca poti sa o faci.

 Ant1social, on 10 octombrie 2023 - 14:33, said:

Matematica elementară spune că ai mai mari șanse să ai probleme dacă anticipezi decât dacă mergi la sigur. Pune întrebări direct la ei, că nu doare...dimpotrivă! Pe de altă parte, riscul e la tine, tu alegi ce și cum faci!

Nu stiu. Din pacate cred ca multi inteleg doar asta din mesajul original si de aici si lipsa de idei. si de ce ai intreba aici daca exista sucursale ING peste tot cu oameni angajati ca sa raspunda la diverse intrebari. Eu asta am citit si asta am inteles:
Salut
Se apropie *** (***) si imi pregatesc strategia de iesire. Procesul e ***, si asta ar fi penultimul pas.
Am cont la ING. Stiu ca ING e cumva ***. Au fost mereu *** la depuneri, au fost ***chiar si cand am retras in *** anterior. Suma atunci era mai mica.
Din ce am inteles, daca suma e mai mare si iese din tipar ING va cere dovada fondurilor, in cazul asta adresa publica a ***.
Mai tot ce am cumparat am cumparat prin Binance si am transferat in ***. Pentru siguranta, odata la 6 luni am creat un *** nou si am transferat fondurile in *** nou creat
Cumva, din Binance pleaca catre mai multe adrese, din adresele alea pleaca in alte adrese, si iar, dupa 6 luni din Binance pleaca spre adresele noi (Am facut mult DCA)
Ce *** ar trebui sa ofer celor de la banca?
Zi buna!

daca banii vin prin transfer bancar nu cred sa fie vreo problema. Cand mi-am deschis cont la CEC m-a pus dracul sa intreb daca ofera ceva facilitati pentru persoanele cu depozite mai mari. Mi-a zis ca trebuie sa fac dovada banilor desi i-am spus ca sunt in alta banca si vor fi virati, nu adusi cu sacosa. Am discutat in contradictoriu si in final i-am spus ca vreau sa deshid un cont, sa depun 1000 de euro si daca mi-l deschide sa nu. Dupa ce l-a deschis am virat banii in el (sume peste 10K euro) si nu m-a intrebat nimeni ceva pana in ziua de azi (a fost acum vreo 2 ani de zile)

Păi ca să ți faci strategia până la capăt, sfatul meu să ai un cont de backup la o altă bancă românească, cum e Libra Bank, unde atunci când îți faci contul ai opțiunea să alegi sursa veniturilor criptomonede.
Deci și ei sunt prieteni cu criptomonedele... Și nu ai cost cu contul de euro sau de lei, sau rulaj impus, cum este la ING.

Salut

Nu prea ai ce sa anticipezi.

Daca tranzactia va fi flagged sau nu depinde de algoritmul AML al ING, care in mod evident nu este public. In plus ia in calcul si faptul ca unele banci acorda un scor acestor tranzactii. In anumite cazuri iti cer o simpla decalaratie pe prorpria raspundere, in altele iti cer istoricul tranzactiilor si/sau lantul de proprietate.

Și ca să fie sfatul până la capăt, trimiți ouăle în două coșuri cel puțin.

Exemplu rutare:

Iban xxxxxxx / Card xxxxx -> Binance (ID user) -> portofel propriu (adresa) -> portofel propriu (adresa) -> Platforma ramp down (id user) -> Iban xxxx / Card xxxx

Binance raspunde la autoritati si va da exact de unde pana unde s-au facut transferurile, chiar daca tu in blockchain nu mai poti sa faci tracking-ul manual.

Vezi cand iesi din crypto sa treci printr-o platforma decenta. Binance, Crypto com, Coinbase.

Edited by MooF2010, 10 October 2023 - 17:32.

Dovada fondurilor nu înseamnă adresa wallet-urilor, ci extrasul/ istoricul tranzactiilor. Sa se vada clar ce si cat ai cumparat vs la ce pret ai vândut.
Adresele de wallet pot fi folosite si pentru a primi bani sau criptomonede prin inselaciuni sau de la persoane/surse suspecte si pentru asta poti fi acuzat de tentativă de frauda/spalare de bani daca suma respectivă depaseste 10k EUR/USD sau echivalentul in lei.
Plus ca e deja suspicios faptul ca din 6 in 6 luni ai creat un wallet nou si ai transferat active dintr-unul in altul.
Tu cum ai interpreta asta daca ai fi broker sau ai lucra la o bancă si ai avea un client care la un anumit interval de timp isi deschide regulat alte conturi si isi tot muta fondurile sau activele dintr-o parte in alta si la un moment dat vine si retrage o suma mare de bani ?
Nu ti-ai pune niste intrebari ?

primuministru, on 14 octombrie 2023 - 05:12, said:

Si mie imi pare destul de suspect totul din ceea ce povesteste. Cu siguranta si o banca isi va pune intrebari. Din momentul in care a transferat in cold storage apoi tot felul de combinatii s-a cam rupt lantul de proveninenta a banilor.

primuministru, on 14 octombrie 2023 - 05:12, said:

Ar părea un pui de cărăuș de bani, Money Mule...

Ant1social, on 10 octombrie 2023 - 14:33, said:

Anticipezi întrebînd acum în loc să aștepți reacția lor atunci. Ceva de genul - "domnilor, sper ca peste X luni să obțin o sumă de aproximativ Y din tranzacții cu active cripto. Vreți documentație? Dacă da, ce anume trebuie să vă furnizez?"

primuministru, on 14 octombrie 2023 - 05:12, said:

Lista tranzacțiilor unei adrese e publică. Dacă ai adresa poți vedea oricînd toate tranzacțiile făcute.

radunic, on 04 noiembrie 2023 - 09:39, said:

Multumesc de reply

MooF2010, on 10 octombrie 2023 - 17:30, said:

Depinde de tranzacții - dacă le faci doar într-un CEX obții lista tranzacțiilor de acolo. Dacă tranzacționezi prin DEX-uri lista tranzacțiilor o obții prin blockchain explorer.
Depinde și cîte tranzacții faci - dacă ai cîte una pe lună e ușor, dacă faci day-trading vei avea o listă lungă cît o zi de post.
Le-aș face ălora un sumar - am băgat sumele astea în datele astea, am scos sumele astea în datele astea. Poate scapă ușor.