Cum declar provenienta banilor la procurarea unui imobil

Buna ziua
Am o situatie mai delicata la care as vrea sa primesc un raspuns cat mai corect.
Vreau sa cumpar un imobil si 60% din suma pot fi declarati ca provin din urma unui contract de vanzare cumparare a unui imboil iar ceilalti au fost ingramaditi pe parcursul timpului. Mentionez ca nu au fost transmisi prin transfere bancare dar cum s-au obisnuit romanii sa stranga banii la saltea si trimisi prin rude cunoscuti in tara. Ei acum care a fi cea mai buna metoda de a transfera banii catre vanzator pentru a nu primi multe intrebari din partea autoritatilor (mentionez ca nu merge vorba de sume de milioane dar de 20000 euro). Vanzatorul ne a sugerat ca putem face transfer catre contul lui din numele altor persoane: Prieteni, cunoscuti in limita oferita de banca fara a declara de unde provin banii respectivi 5000 euro sau 10000 euro la anumite banci. Sau pot eu sa imi deschid conturi in euro la diferite banci si sa fac transfer catre vanzator in limita de 5000 euro si respectiv 10000 euro la anumite banci. Mentionez ca sunt angajat oficial si platesc taxe la stat si pot cumva si eu contribui cu declaratii din partea mea doar ca suma este un pic mai mare decat ce pot sa dovedesc. Lucrez de la 16 ani si am tot strans bani la pusculita .. ei acum cum e mai bine sa procedez ca din ce observ autoritatile te pot face infractor daca nu poti declara banii care au fost stransi pe parcursul timpului asa cum sa putut.

Multumesc pentru raspuns!

20000 de euro suma mare ? Scrii la proveninenta banilor economii si gata.

Iti faci pb. ptr dooj'de mii de EUR ...

Declara dom'le ca sunt bani din economii proprii

Nu te juca cu mai multe transferuri pentru ca si alea sunt "luate la ochi"
De asemenea - daca vanzatorul primeste banii astia din mai multe parti, iar e "luat la ochi"

Daca banii aia sunt "curati" = nu trebuie sa-ti faci nici un fel de problema
Dar daca sunt um pic patati ... se schimba oarecum datele problemei

Îți deschizi un singur cont la o singură bancă și faci un singur transfer în care specifici clar pentru ce este. „Achitare Contract de vănzare cumpărare Nr XYZ din data de” sau ceva de genul. Asta o să fie mult mai puțin dubios și mai puțin probabil să atragă atenția. Nu o să te ia nimeni la întrebări pentru 20000 de euro dacă nu faci dubioșenii gen deschis conturi multiple, spart transferul în bucăți mai mici, etc și etc... Și dacă te întreabă banca la un moment data de unde ai banii, zici adevărul, că sunt din economii și din vânzarea unor bunuri, mai ales că poți dovedi că 60% din sumă este clar din vânzarea unui imobil. Caracterul licit al averii este prezumat.

Edited by tavitu, 16 June 2023 - 16:07.

LOL ce dileme ai tu, cand vezi in Declaratii de avere milioane de EUR si ei au salarii medii pe economie!

Nu fa prostii si fa totul legal.
Nu te intreaba nimeni, nimic.

 saradelight, on 16 iunie 2023 - 10:55, said:

Daca declari Venituri salariale + economii propirii , nu cred ca ar trebui sa ai probleme.

Depui banii la banca pe numele tau (cumparatorul), la provenienta banilor bifezi: salarii, economii. Faci plata in contul vanzatorului, contul si suma trebuie sa fie indicate in contractul de vanzare cumparare incheiat la notar. Faci totul legal si nu te complica cu interpusi si nu vor fi probleme.

Banii ii depui prin transfer bancat in ibanul vanzatorului, asa cum scrie in contract. Notarul te va sfatui.

Provenienta e " economii "/ surse proprii.