Frauda prin transfer bancar

mie mi se pare ireal sa-ti sune telefonul din senin si un necunoscut sa-ti ceara IBAN-ul si sa-nceapa sa ploua cu bani, de asemenea, unui necunoscut sa-i da-i accesul la telefonul tau si contul bancar, da totu-i posibil

Sunt destui creduli...

_Smiley_, on 18 februarie 2024 - 00:43, said:

Aceiasi infractiune ca si atunci cand accepti sa transporti un bagaj pentru cineva fara sa stii de provenienta sau continut si esti prins ca e plin de droguri.

Esti responsabil pentru tranzactiile din banca si tranzactiile pe care le faci, la fel cum esti responsabil pentru bagajele pe care le transporti.

Lex404, on 18 februarie 2024 - 02:08, said:

Drgurile sunt ilegale, banii nu.
Transportul de bani nu e ilegal.
Cand cineva iti propune o afacere si iti pune in cont banii , nu e nimic ilegal.
Doar un judecator cretin poate vedea ilegalitati aici.

bogdan_o, on 17 februarie 2024 - 20:04, said:

Înseamnă că și tu ești naiv.

Țeparii se folosesc de conturile altor utilizatori Revolut sau de la alte fintech-uri, conturi la care primesc acces pentru sume modice, pentru că nu-i așa, mama proștilor e mereu gravidă și se găsesc persoane sa vândă contul Revolut pentru 100 lei sau 50 euro sau sa îl folosească la aceste tranzacții de cărăuș de bani(top-up de pe carduri furate și redirecționează apoi banii către alte conturi).

Degeaba te duci la poliție să dai contul IBAN unde au plecat banii că va fi probabil o "fundătură".

murdar, on 17 februarie 2024 - 22:25, said:

Serios?
Uite ce am găsit pe net:

"În Codul Penal din România, infracțiunea de cărăuș de bani (Money mule) este reglementată în principal de articolul 249, care tratează spălarea banilor. Conform acestuia, implicarea în activități care au ca scop ascunderea sau disimularea originii ilicite a bunurilor sau a beneficiilor obținute în mod direct sau indirect din comiterea unei infracțiuni poate fi pedepsită cu închisoare de la 6 luni la 5 ani.În plus, pot exista și alte articole care să se aplice în funcție de circumstanțele specifice ale cazului. De exemplu, dacă cărăușul de bani este implicat în fraudă bancară sau în alte activități ilegale, ar putea fi incriminat conform altor articole din Codul Penal."

https://legeaz.net/n...d-penal/art-249

Necunoașterea legilor nu te absolvă de încălcarea lor!

Banca nu anulează transferul fără o decizie de la poliție. Ea nu e poliție încât să ia decizii, atâta vreme cât transferul a fost făcut ca la carte. Probabil banca cere anularea pentru că e clar faptul că e ceva necurat la mijloc.

Edited by bai3tzash, 18 February 2024 - 09:48.

Lex404, on 18 februarie 2024 - 02:08, said:

adica a incalcat art. 386 din Codul Penal? ia citeste-l si vezi daca seamana cumva cu ce se discuta aici

wertyck, on 18 februarie 2024 - 09:24, said:

cred ca acum e art. 268 (se mai schimba codul penal din cand in cand), dar sunt niste probleme mari de tot la incadrarea ta:
- in primul rand, lipseste intentia; faptul ca l-a pacalit cineva sa faca o chestie nu inseamna ca el stia ca va comite o infractiune
- in al doilea rand, lipseste partea cu originea ilicita; pt articolul ala trebuie ca banii sa provina din infractiuni (si el nu stia asta)

pe total amicul a fost de buna credinta si n-a comis nici o infractiune.

Edited by _Smiley_, 18 February 2024 - 09:43.

viceroy56, on 17 februarie 2024 - 19:54, said:

Acolo poate sa sa scrie orice.
xxx, aaa, transfer, alimetare, etc

dan210, on 18 februarie 2024 - 01:25, said:

Oho si inca cati prosti sunt.

wertyck, on 18 februarie 2024 - 09:24, said:

Nu se incadreaza la ce zici tu. Omul nu e implicat in nicio organizatie, nu a primit niciun folos pentru a transfera bani si nu a facut-o cu buna stiinta.

Daca omori un om care traverseaza neregulamentar cu masina din neatentie, e incadrat diferit fata de omorat un om pe strada bagand cutitul in el.


Daca se incadra la ce zici tu, la ora asta era in arest preventiv.

Edited by murdar, 18 February 2024 - 10:33.

xymzar, on 18 februarie 2024 - 09:49, said:

Pai si acum nu mai e aaa? e bbb?
Daca motivezi corect obiectul transferului, investigatiile sunt mult mai simple si rapide.
Vorbesc din pozitia unui pensionar din sistem, stii ce zic?

Paco_ste1, on 18 februarie 2024 - 08:35, said:

Transportul de bani ilegali (fals, obținuți ilegal, fraudă) e ilegal.

Lex404, on 18 februarie 2024 - 02:08, said:

Lex404, on 18 februarie 2024 - 10:40, said:

pune, stimate domn, articolele din codul penal care au fost incalcate de amicul lui Hatti, sa vedem si noi daca se incadreaza sau nu

meanman, on 17 februarie 2024 - 22:01, said:

de fapt ii vor lua caii de la bicicleta! probabil banca sa fie mai insistenta sa nu pice de proasta!

alex342, on 17 februarie 2024 - 23:24, said:

Ca asa a vrut muschii lui?

viceroy56, on 18 februarie 2024 - 10:32, said:

dar tu stii?

_Smiley_, on 18 februarie 2024 - 11:18, said:

BCR are chiar la ei pe site o pagina despre asta

https://www.bcr.ro/r...alare-a-banilor

Si legea:
https://legislatie.j...umentAfis/40569

Legea specifica ca se aplica atunci cand se stie ca bunurile provin din infractiuni, dar e responsabilitatea celor implicati, inclusiv a bancii, sa se asigure ca banii nu vin murdari (KYC/AML)

dan210, on 18 februarie 2024 - 01:25, said:

din citire rezultă ca tembelul umbla pe niște situri de făcut bani ceva investitii și își dăduse cifra telefonică la aia pe acolo, pe grupuri telegrafice și de WhatsApp. Așa la sunat un hot și ia zis da contul că ai câștigat niște bani că ai clicuit bine in ultima săptămână doar că sa fi pe faza, nu toți banii sunt ai tai că mai avem de dat la alti castigatori, așa că deocamdată îți trimitem ție tot câștigul și te ajut mai departe sa gestionam treabă. Iar lu tanti ia zis vezi că banii tai sunt la ăla, sunal să-ți dea înapoi, a fost o eroare, eu n-am cum să ți dau înapoi din contul lui, asta poate fi o varianta.
Oricum ăla o sa dea el ceva declarații cât timp contul lui a fost utilizat in infracțiune și a făcut și operațiuni în el.

Lex404, on 18 februarie 2024 - 12:42, said:

si articolul, te rog.
n-as vrea sa citesc o lege intreaga, apoi sa incerc sa ghicesc la ce articol te referi, ca apoi sa realizez ca de fapt nu se aplica nici unul din articole.

Astuia ii e frica sa se duca la politie cred. Aseara a promis ca azi dim se duce la Politie, cand s-a trezit a bagat 4 beri si s-a facut muci.