ETF termen lung VWCE vs VUAA.

Ce ETF ati alege pe termen lung?

VWCE Vanguard FTSE All-World UCITS ETF Accumulating
https://www.justetf....in=IE00BK5BQT80

sau

VUAA Vanguard S&P 500 UCITS ETF Accumulating ?
https://www.justetf....MXXD54#overview

VWCE diversificare mai mare = risc mai mic = castig potential mai mic = pierdere potentiala mai mica
VUAA  diversificare mai mica = risca mai mare = castig potential mai mare = pierdere potential mai mare.

Cum il alegi pe cel mai potrivit? In functie de varsta si de riscurile pe care vrei sa ti le asumi?

VWCE e mai conservator ca VUAA si ar avea avantajul ca se ajusteaza in functie de piata, in 10 ani se poate duce de la expunere 57% pe SUA si 1.84% pe India la 57% pe India si 1.84% pe SUA. Desi nu prea vad vreo tara in care piata bursiera sa depaseasca SUA care e cea mai capitalista tara.
China avea un potential ridicat de a concura cu SUA  dar o trage in jos comunismul. Singura piata care la un moment dat o putea depasi a fost Japnonia.

Daca ne uitam pe istoricul la indexul S&P 500 au fost perioade mari de timp cand a cazut si nu si-a revenit rapid deci castigul nu e garantat.

S&P 500 Index - 90 Year Historical Chart
https://www.macrotre...ical-chart-data

Edited by Papillon_, 03 June 2024 - 12:17.

Eu merg pe echivalentul VVCE de la Blackrock: ISAC in proportie de 91% iar restul de 9% merg pe IUIT sau QDVE care reprezinta felia de IT din S&P500
Orice comparatie am facut intre S&P si alt ETF global, S&P a performat mai bine pe orice perioada.

De ce ai ales 9% pe QDVE?

Nu am ales procentul. Am cumparat lunar un numar rotund din ISAC si restul de maruntis l-am bagat in IUIT si asa a iesit alocarea asta. Oricum, nu as baga mai mult de 10% in IUIT, chiar daca are performanta mai buna decat ISAC.

ISAC vad ca e echivalentul la VWCE merge pe MSCI in loc de FTSE. De ce ai ales un ETF Global si nu unul bazat pe S&P500?

QDVE am vazut ca e foarte concentrat pe IT, a avut niste cresteri foarte mari dar si riscul e pe masura.
E un ETF speculativ.

Edited by Papillon_, 04 June 2024 - 13:19.

Papillon_, on 04 iunie 2024 - 13:15, said:

Nu asa recomanda toata lumea? Diversificare cat mai mare? Nu prea am eu incredere in economiile Chinei, Indiei, Braziliei si Arabiei Saudite care sunt incluse in ISAC. Ma gandesc sa fac switch pe IWDA (EUNL) care include doar tarile dezvoltate.

Papillon_, on 04 iunie 2024 - 13:15, said:

N-as spune chiar speculativ, dar are un risc mai mare fata de S&P pentru ca e concentrat pe o singura industrie. Imi asum acest risc de 9-10% din portofoliu si merg in continuare si cu IUIT(QDVE).
Totusi, in anii urmatori eu cred ca IT-ul va merge la fel de bine ca si pana acum.

x_veb, pe 04 iunie 2024 - 15:23, a scris:

Parerile sunt impartite intre cele doua. Intradevar in ultimii 15 ani S&P 500 a avut performante mai bune dar daca ne uitam pe ultimi 100 de ani au fost perioade mari cand a subperformat.

Eram si eu tentant sa trec pe VUAA sau sa le cumpar in paralel ca sa maresc expunerea pe US dar pana la urma o sa stau pe VWCE.
Mai important e timpul in piata si investirea luna de luna. Cel mai greu e sa ajungi la 100.000 euro apoi e mult mai usor.

S&P 500 vs Global index funds – What’s better?
https://moneykingnz....s-whats-better/

BUYING THE S&P 500 TODAY? WAIT. THESE 7 GRAPHS MIGHT CHANGE YOUR MIND.
https://www.bankeron...iversification/

Edited by Papillon_, 04 June 2024 - 17:12.

Papillon_, on 04 iunie 2024 - 13:15, said:

Si eu merg pe QDVE, nu riști mult fiindca investesti in companiile de tech din S&P 500 si nu no name care pot falimenta. Apoi AI este acum precum descoperirea internetului, windows-ului sau telefonului mobil. Cine pierde trenul asta e...ghinion.

Daca ne luam dupa "sustainability rating" pe XTB care masoara riscul VWCE e la 2/5, VUAA 3/5 iar QDVE e la 5/5. Recompensa mare = risc mare.

Din aceeasi categorie cu QDVE mai e VVSM care se axeaza pe semiconductori iar daca le comparam randamentul e mai mare.
https://www.justetf....0BMC38736#chart

QDVE, VVSM e pentru cand te plictisesti de VWCE.

Edited by Papillon_, 04 June 2024 - 22:10.

VWCE (Vanguard FTSE All-World) vs VUAA (Vanguard S&P500) vs LYMS (Amundi Nasdaq-100)vs QDVE (iShares S&P 500 Information Technology) VS VVSM (VanEck Semiconductor).
Parca ar merge un 80% VWCE + 10% QDVE + 10% VVSM pentru in pic de "spice".

Edited by Papillon_, 05 June 2024 - 09:02.

Papillon_, on 04 iunie 2024 - 21:56, said:

Pe termen lung iesi in profit cu oricare din cele 3 mentionate. In cel mai nefericit caz puteai fi pe minus nu mai mult de 2 ani de zile.

2 ani? Pot fi perioade foarte lungi de revenire dupa o criza. Dupa caderea "Dot-Com Bubble" din 2000 S&P 500 a revenit la varful de dinainte de criza dupa 8 ani!

"Dot-Com Bubble Crash (2000): After the dot-com bubble burst in 2000, it took more than 70 months (approximately 8 years) for the S&P 500 to fully recover from its peak to trough1."
Link https://topforeignst...y-cycles-chart/

Cea mai lunga a fost caderea cauzata de marea depresiune din 1929 a durat pana in 1955 revenirea indicelui, 26 ani!
Scaderea din 1968 a durat pana in 1991 23 ani!

S&P 500 Index - 90 Year Historical Chart Link https://www.macrotre...ical-chart-data

Edited by Papillon_, 12 June 2024 - 10:42.