Se poate face frauda doar folosind codul IBAN?

Servus!
Am o mica nelamurire: Daca dau codul IBAN unei persoane din strainatate poate sa fraudeze cumva? Intreb asta pentru ca am primit un mail de la un posibil client din Anglia (am un hostel). Imi propune ca pentru turistii pe care urmeaza sa ii trimita sa primesc in cont, pe langa suma de bani pentru cazare, si comisionul lor de 550 euro, pe care apoi sa ii trimit eu companiei lor prin Western Union. Poate fi spalare de bani? Imi pot creea mie probleme cumva?
Mersi si o zi numai buna pentru tot.

E imposibil. Nu au numar de card, nu au act de identitate, nu au nimic

IBAN-ul este numarul unui cont bancar. Singurele operatii pe care le poti face stiind acest numar este sa depui bani in contul respectiv. Gandeste-te ca pe toate facturile Orange, EON, etc sunt trecute cate 5-6 IBAN-uri, iar astia au o gramada de bani in conturile alea

Ai grija sa nu fie vechea poveste cu " transfer blocat pana la achitarea comisionului in avans "
Adica, eu sa iti arate un document fals de la o banca cum ca au platit cazarea, numai ca tu sa trebuiasca sa le trimiti primul comisionul, si apoi sa astepti sa ajunga banii la tine...si ai sa astepti mult si bine.

Cat despre IBAN, stai fara grija.

E ceva putred aici ! Cum sa aibe ala incredere sa-ti puna in contul tau 500 Euro stiind ca nu are ce-ti face daca scoti banii in urmatoarele 5 minute si te duci la un restaurant cu cati prieteni vrei ?

NU,nu are ce-ti face daca-i dai codul IBAN,presupun ca urmeaza sa-i dai si-o copie de buletin pentru cazare ori dupa pasaport ?

Stai cuminte ca risti sa ajungi o alta victima.

Si daca o anumita persoana iti cunoaste "IBAN'ul" si totodata iti cunoaste si pin'ul cardului poate face ceva cu el ?

Nu

 Bukovina, on 03 ianuarie 2014 - 18:27, said:

Esti cat se poate de sigur ? Intreb pentru ca o persoana imi cere si IBAN'ul si PIN'ul cardului pentru a face o tranzactie ... Cardul mi'l cere deasemenea pentru 2 - 3 ore ...  Nu are ce rau sa imi faca nu ?

 bBogdanb, on 03 ianuarie 2014 - 18:13, said:

Da poti sa ai IBAN si fara card........

 bBogdanb, on 03 ianuarie 2014 - 18:43, said:

Sfinte Cristoase!

Edited by edy_wheazel, 03 January 2014 - 18:45.

 edy_wheazel, on 03 ianuarie 2014 - 18:45, said:

?

Pentru initiator, daca mai esti in libertate:
Spalare de bani toata ziua.

 bBogdanb, on 03 ianuarie 2014 - 19:00, said:

La fel.

1. NU se da niciodata codul PIN sau CVV2!
2. Contul IBAN, ca si CNP sunt niste date cu care nu are ce sa iti faca.
In cel mai "rau" caz, te trezesti cu niste bani in cont, pe care poti sa ii declari bancii ca fiind necuveniti

 Adm, on 03 ianuarie 2014 - 19:57, said:

Aha .... Va multumesc pentru raspunsuri !

Salutare, am si eu o intrebare pe acest subiect... daca o persoana cunoaste IBAN-ul, adresa, CNP-ul si numele meu, poate sa extraga bani din contul meu? Intreb deoarece de multe ori la banca, cand extragi bani la ghiseu nu cere doar CNP-ul, nu si buletinul. Daca persoana respectiva are pe cineva la banca, sunt sanse sa te fure?

Teoretic, cazul expus de tine este eroare umană. Anume, faptul că nu a verificat documentele corect. Din ce motive (intenție sau ignoranță), mai puțin contează. Însă, dacă nu mă înșel (n-am mai folosit demult un ghișeu), te pune să și semnezi. Deci, la fel de teoretic, se poate vedea după semnătură dacă chiar tu (titularul contului) ai extras banii - deoarece, când ai deschis contul, ai semnat, iar acea semnătură este folosită ca specimen în bancă. În funcție de dotările băncii, se poate detecta chiar în timp real diferența de semnătură - asta se face dacă te pune să semnezi pe ceva gen tabletă, nu doar cu pixul pe un formular. Parcă auzisem pe cineva spunând odată că l-a pus la ghișeu să semneze de câteva ori, că nu-i semăna semnătura cu specimenul.

De asemenea, dacă cineva are cunoștințe în bancă, evident că se pot face măgării. Chiar persoanele din bancă pot face măgării direct, fără să le roage cineva. Problema acolo e că se depistează. Deși mulți au multe drepturi (în sensul că nu au interdicții tehnice), totuși nu au ”dreptul” (adică nu au voie) să le facă. Și totul este înregistrat și se vede când faci ce n-ar trebui să faci. Nu-i ca și cum un angajat oarecare își transferă bani în propriul cont, fără să lase urme. Băncile sunt în general destul de securizate, inclusiv în interior. Nu de alta, dar au fost cazuri de furturi din interior, iar băncile nu-și permit stricarea reputației, pierderea clienților/partenerilor și scandaluri din cauza furturilor din interior. Așa că fii sigur că fac tot posibilul să elimine astfel de riscuri.

Pe scurt, nu cred că merită să te preocupi de cazuri de genul ăsta. Cel puțin, nu la băncile mari. Dacă ar fi chiar așa de ușor să furi bani dintr-un cont oarecare, s-ar întâmpla des și s-ar afla.

Multumesc @alexcrist de raspuns. Ai dreptate, nu are rost sa ma ingrijorez.

Salutare, revin si eu cu o intrebare:

Daca cineva imi cunoaste numarul de pe card, CVV si momentul cand expira, practic toate informatiile de pe card, dar fara sa aiba cardul sau codul PIN, exista vreo posibilitate sa poata efectua plati online sau alte lucruri?

Repet, detine doar informatiile de pe card, fara cod PIN si fara a avea cardul fizic.

Multumesc anticipat.