Consideratii privind plata facuta de angajator din contul personal

Am urmatoarea speta pentru care doresc sa va cer opinia:
persoana X este asociat la firma Y, la firma Y un membru de familie grad I este administrator
firma Y detine firma Z, la firma Z persoana X este administrator
persoana T este angajata cu CIM si la firma Y si la firma Z

persoana T are cont bancar deschis la banca B pentru incasare salar de la cele 2 firme
ambele firme, Y si Z au conturi bancare ale societatii deschise tot la banca B
persoana X, care este asociat la firma Y si implicit la Z, are cont personal bancar deschis tot la banca B

persoana X vireaza din contul personal de 2 ori, 2 sume de bani consistente, catre persoana T, unul dintre viramente fiind chiar in contul bancar in care T isi incaseaza salariul

cum este considerata aceasta tranzactie dpdv fiscal, legislatie, samd?
care ar fi legile, normele, directivele care reglementeaza aceasta tranzactie/ordin de plata?

cred ca trebuie sa faci si o schema, ca nu am inteles nimic
nu de alta, dar situatia e mai incurcata ca o telenovela

Nu e complicat, doar a fost descrisa complicat.

Pe scurt:
Un patron vireaza din contul personal, bani catre un angajat.

Dpdv fiscal, ar trebui lamurit scopul/motivul acelor plati.
Pot exista si alte motive, decat cele sanctionate de ANAF (munca la negru), de ex. ii place angajatul si vrea sa il impresioneze, sa il ajute, etc.

Edited by pasilla, 29 March 2023 - 17:23.

Este un transfer intre doua persoane fizice. Este ceea ce a scris respectivul la detaliile de plata cand a facut plata sau ce poate dovedi oricare dintre cei doi ca ar reprezenta banii.
De vreme ce banii pleaca din contul unei persoane fizice catre o alta persoana fizica toate detaliile legate de firme, administratori si ce mai era pe acolo sunt inutile.

E un simplu transfer, nu are legatura cu salariul. Fara obligatii, dar si fara drepturi.

 rexx, on 29 martie 2023 - 16:58, said:

daca imi explici ce nu ai inteles...pot sa detaliez

 pasilla, on 29 martie 2023 - 17:19, said:

Corect! Trebuie lamurit scopul/motivul acelor plati. Banuiesc ca te referi la care poate fi continutul economic al operatiunii in contextul dat?

 Don_Costica, on 29 martie 2023 - 17:21, said:

Inteleg din ce spui ca sume transferate, de exemplu mai mari 10K euro, intre persoane fizice nu trebuie sa aibe la baza o justificare?
Care ar fi argumentul legal pentru afirmatia facuta?

Edited by Dany_Darke, 30 March 2023 - 07:09.

Nu e nici o socoteala sa scoti bani pe un angajat, sunt taxe mari.
Mai repede se platesc niste imprumuturi.

Interesant ar fi sa explici ANAF-ului de ce apar aceste plati recurente dintr-un cont personal in alt cont personal. Nu merg explicatii puerile de genul.... imi fac pomana cu el. Ei vor suspecta din start plata la negru. Din acest motiv ar fi mai simplu ca plata sa se faca cash. Macar nu poate fi urmarita electronic.

Si eu fac transferuri recurente din contul meu in contul altcuiva. Ce treaba are ANAF-ul?
Nu mai vorbiti prostii.

Daca sunt sume mici... nici o problema. Daca sunt sume mari, vor suspecta ca faci evaziune. Daca poti dovedi de ce le faci, la fel, nici o problema. Daca inca nu ai aflat, au in plan reducerea evaziunii si cresterea veniturilor la bugetul de stat. Tu faci ce vrei in definitiv.

Daca sunt plati recurente, se poate la un moment dat sa intrebe prima data banca cu privire la ele. Depinde cat de recurente sunt si daca sunt sume mari sau nu.

Am avut contul poprit la banca si am dat explicatii la ANAF care, cu greu, mi-au ridicat poprirea.
Plati repetate din contul (pe persoana fizica) al administratorului firmei catre angajat. Pe langa salariu.
Au inteles ca e vrajeala cu "restituire imprumut", au zis sa nu se mai intample, nu s-a mai intamplat. Lesson learned. S-au sesizat dupa vreo 4 plati.

Din ce motiv ai avut contul poprit?

Credeam ca e clar pentru ce a avut poprit contul, ca  a specificat in randul al 2-lea...

Nu imi era clar daca acela era motivul sau altul.
Depinde oricum despre ce sume este vorba.

Nu a specificat doar ca administratorul a fost proprit si nu angajatul, dar cred ca si asta se subintelegea.

 alexxxxx, on 30 martie 2023 - 10:36, said:

Ai confirmat ce spuneam si eu cateva randuri mai sus.  Multumesc. Poate vor intelege si altii ca nu poti face ce vrei, cand vrei cu banii . Chiar daca sunt ai tai. Trebuie sa dai explicatii. Nu le dai convingator, ramai fara ei.

Contul poprit a fost cel personal al administratorului firmei, deschis la aceiasi banca ca si contul firmei.
Motivul popririi....nu a fost mentionat la banca. Poate la altii ANAF o fi mai generos in explicatii, in cazul meu explicatia a lipsit, in schimb s-a furnizat un numar de telefon, unde am primit toate informatiile de la inspectorul ANAF. Sumele...2500-3000 de lei, in fiecare luna. Catre angajat al firmei, salariu minim. N-am facut pe desteptul, am zis ca am inteles aluzia, doamna de-acolo s-a bucurat ca ne-am inteles omeneste, mi-a explicat ca nu sunt primul destept cu returnari lunare de imprumut, mesajul primit si inteles, in 2-3 zile aveam poprirea ridicata. S-au comportat profesionist, n-am avut ce reclama, cred ca asa ar trebui sa se puna problema (te-am vazut ce faci, te rog potoleste-te...). Si nu, vorba colegului bogotta, nu faci ce vrei cand vrei cu banii, decat daca sursa lor este exclusiv din salariu, acolo nu te intreaba nimeni nimic. In rest, dividende, donatii, restituiri de imprumuturi, cadouri de la matusa din Canada, vanzarea repetata de biciclete ale lu ala micu pe olx, in functie de cat de mult sari calul, cineva va da un click. Si da, ANAF are acces la toate datele bancare ale oricui, ce a primit de la cine si cand, cu ce frecventa, ce a retras cash, etc.