Cerere de inițiere relație banca PF

Bună ziua, am vrut să semnez azi o cerere de inițiere relație de afaceri... cu o bancă dar m.a deranjat un paragraf de la Declarații : <... Banca... își rezervă dreptul de a refuza efectuarea transferurilor de fonduri ordonate de client de a înceta relațiile cu clientul in cazul unor declarații false sau daca are suspiciuni cu privire la realitatea celor declarate de client> .Consider că e incomplet, lasă loc de abuzuri cu suspiciuni... încetează relațiile...nu spune nici în ce condiții și mai departe care i mersul lucrurilor, doar că îmi blochează banii și atât. La  CEC aceleași chestii apar la Mobile Banking : <Operatiunile ordonate de catre Client care nu pot fi duse la indeplinire de catre Banca din cauza faptului ca acestea presupun riscuri de securitate a operatiunilor sau interdictii si restrangeri prevazute de legislatie, cum ar fi, dar fara a se limita la, interdictii si/sau restrangeri impuse persoanelor fizice de legislatia privind prevenirea spalarii banilor si combaterii terorismului, blocarea conturilor de catre institutiile autorizate, popriri.>
Rog o opinie avizată.  Mulțumesc

Iei bancile la rand, vezi ce scrie, cum scrie fiecare in contract. Modele de contracte gasesti cam la fiecare banca, pe site.
Orice banca o sa aiba clauze asemanatoare, pentru ca se supun si ele unor regulamente si legi nationale.

Bancile trebuie sa se supuna la tot felul de reglementari, cum sunt cele AML, de exemplu. Daca tu incerci sa faci o plata catre un individ aflat pe listele de sanctiuni, de exemplu, banca iti va bloca acel transfer. La fel daca statul pune poprire pe conturile tale, iti va blcoa accesul la bani. Rolul acelor clauze e ca bancile sa fie acoperite in astfel de situatii.

Nu e cazul sa te sperii de abuzuri, legislatia nu permite bancilor sa-ti blocheze banii fara un motiv intemeiat, chiar daca tu ti-ai dat acordul in scris prin semnarea unei clauze precum cea de mai sus.

Edited by george_alexandru, 01 February 2023 - 14:02.

PSFLORIO, on 01 februarie 2023 - 13:38, said:

Ba cum sa nu spuna!
Declaratii false sau suspiciuni.
Mi se pare perfect si normal.
Daca se iveste o asemenea situatie, si tu beneficiezi de fix aceleasi drepturi: daca ai suspiciuni ca banca a actionat fals sau neconform cu realitatea, suspenzi colaborarea si-i dai in judecata.
Chiar daca ei au suspendat deja colaborarea si/sau te-au reclamat / dat in judecata, fix exact acelasi lucru poti sa-l faci si tu!

E ceva dubios aici, adica sa  nu poti dispune cum vrei si cand vrei de banii tai?

doar daca ii tii la saltea. desi si atunci, daca faci niste plati cash prea mari, s-ar outea sa te intrebe unii de sanatate.

rim80, on 01 februarie 2023 - 16:17, said:

LOL, acum te-ai prins?!
Asa a fost didntotdeauna, asa e la toate bancile.