Etf bet Tradeville sau replicare indice manual

Salutare tuturor

Vreau sa incep si eu sa investesc pe bursa, insa am niste nelamuriri.

Voi incepe cu sume modice si initial ma voi concentra pe BVB unde am 2 optiuni: -sa investesc lunar in ETF-UL TRADEVILLE care are un comision anual de 1,8% (pbl pana in plafonul de 8000 ron e okeish) -sa incerc sa replic indicele bet (pana la urma primele 13 companii reprezinta 95% din el).Am vazut ca exista si calculatoare pe net in acest sens.

Nu stiu care ar fi cea mai optima varianta.Nu cred totusi ca in replicarea individuala poti cumpara fractii de actiuni (sa spunem ca intr-o luna pot investi doar 300 de lei)

De asemenea trebuie o atentie sporita si la balansarea portofoliului ori daca mie mi se pare ca o companie poate performa si intr-o luna investesc mai mult in ei, automat debalansez si replicarea.

Nu este obligatoriu sa il replici exact luna de luna. Cumperi 6 companii in prima luna, 7 an in a doua si repeti. O data la 6 luni sau o data pe an, rebalansezi si tot acolo ajungi. Sigur este mai eficient financiar sa cumperi actiunile direct daca investesti pe termen lung. Pe termen scurt si valori mici, comisionul ala nu conteaza atat de mult.

Replicare manuala a primelor 10 din Bet in functie de pondere.

la 300/lună cumperi în fiecare lună acțiuni la UNA din primele 5 firme din bet.dacă scade prețul la BT de exemplu atunci pe ea o cumperi.atenție la comisioane.important este ca la scăderi ale bursei să nu te panichezi ci să cumperi în continuare constant lună de lună.peste ani îmi vei da dreptate

ca idee am acțiune luată în 2007 dar și azi mi-e cu MINUS în portofel dar am luat dividende de la ea cât valoarea ei în acești ani.este vorba de ALU.

IDEAL AR FI CA FIECARE SALARIAT SĂ BAGE 100 de euro/lună în acțiuni de cum începe să lucreze

Voi aveti un plan scris pe care il respectati? Sau doar plan mental pe care il modificati pe parcurs?

să nu amâni treaba asta cu investiția lunară.te va prinde microbul și-ți va plăcea

 paco rabanne, on 12 ianuarie 2022 - 10:00, said:

eu am acțiuni purtătoare de dividend dar cumpăr și la cele care sunt pe val cum au fost BRK luată la 0,07 și TRP la0,4  care mi-a dat anul trecut și 1/4 din investiția inițială dividend și acțiuni gratuite  una la patru deținute

https://forum.softpe...-20-din-cotaie/
citește primul și ultimele topice  iar ca idee  cu acea acțiune am pornit de la listare cu 10 lei bucata iar scăderea pe ea a DURAT ANI

DECI NU-I UȘOR SĂ ȘTII CĂ AI DAT 10 LEI CARE VALOREAZĂ 4,5 lei după  ani de scăderi continue.dar cu răbdare anul acesta primesc ca dividend aproape jumătate din suma investită în ea de-a lungul anilor

Aero, nu-ti place?

Ps: Si eu am avut SNN luat cu 8 lei de prin 2014, le-am vandut de mult, na nici Franklin Templeton cu toti analistii lor nu au prevazut asa crestere.

Edited by paco rabanne, 12 January 2022 - 10:17.

americanii sunt puși pe luat bani nu investit.tot ei au vândut snn și la 4,5 lei și snp la 0,25 lei parcă

trebuie să stai să-i urmărești.

așa vor vinde și la hidroelectrica.sper să n-o listeze chiar acum pe maximile  la curent

Edited by EMPP, 12 January 2022 - 12:30.

sergiuhusca, on 12 ianuarie 2022 - 09:06, said:

Cum asa?

Pana la urma ai facut niste calcule?

Edited by vladec, 10 March 2022 - 21:56.

Pana la urma ai facut niste calcule? Mie imi da asa.
ETF Tradeville comisioane:
- tranzactionare 0.25% (min 1.9 lei)
- anual 1.82%
Cumparat actiuni
- 0,65% (min 1.9 lei)

Folosind calculatorul de aici https://www.investor...rest-calculator
Initial = 0
Ani = 5, apoi 10
Frecventa = Anuala (?!)
Lunar = 1000 - comisioane:
- ETF = 1000 - 2.5 (0.25%) = 997,5
- actiuni = 1000 - 6.5(0.65%) = 993,5
Consider cresterea indicelui BET de 5% pe an si scad din ea comisioanele anuale, rezulta:
- la ETF Tradeville 5%-1.82% = 3.93%
- la actiuni 5%

Rezultate 5 ani - diferenta 1134
- ETF Tradeville 64742 (pierzi 1.72% fata de actiuni)
- actiuni 65876
Rezultate 10 ani - diferenta 6706
- ETF Tradeville 143247 (pierzi 4.47% fata de actiuni ENORM)
- actiuni 149953

Am calculat bine? Daca da atunci concluzia este sa replicati indexul.
Calculul este pentru comisioane in procente.Altfel se platesc 1.9 lei pentru tranzactii < 292 lei.

Edited by vladec, 10 March 2022 - 22:23.

Ati luat in calcul doar primele 7 companii din bet sau doar toate cele 20 de companii?

sergiuhusca, on 11 martie 2022 - 09:17, said:

Nu conteaza, e acelasi rezultat. Calculul a fost facut pentru cazul ideal in care suma investita lunar e suficient de mare astfel incat sa nu cumperi fractii din actiuni. Daca suma e mica trebuie sa-ti faci niste calcule sa vezi cat de jos te poti duce in BET (aici e simplu, te limitezi la primele 5-7-10-12 companii in functie de buget)  sau sa cumperi bucati din index lunar(aici inca nu stiu cum as face, teorii sunt multe pe toate site-urile).

Am facut o foaie de calcul.
Atunci cand cumperi un numar fix de companii pare destul de simplu, in sensul ca aproape totul e automat, foaia de calcul iti spune cate actiuni sa cumperi.
In exemplul meu eu am inceput cu 4 companii si la cumpararea viitoare vreau sa maresc la 7 companii. In acest caz lucrurile se complica deoarece rebalansarea nu stiu sa o fac automat, va trebui sa introduc manual numarul de actiuni pe care il voi cumpara, nu e foarte greu, e destul de intuitiv, dar nu e automat.
Concluzia e ca nu e rocket science.

Problema e ca nu voi replica tot BET-ul, doare primele companii.
A doua este ca rebalansarea o voi face atunci cand voi cumpara noi actiuni, sa zicem o data pe luna. Nu voi face rebalansare doar cu scopul sincronizarii cu BET, se poate insa o sa pierd f mult la comisioane.
Alta problema este ca daca nu ai suficienti bani cumperi bucati din index, apoi cumpararea viitoare rebalansezi.
-> nu imi dau seama care va fi impactul celor de mai sus, probabil ca tine de noroc, poti sa iesi pe plus sau pe minus.

[ https://drive.google.com/file/d/1Eal2njEcKnk__dX0-fDPa10YU9jAlt28/edit - Pentru incarcare in pagina (embed) Click aici ]

Edited by vladec, 25 March 2022 - 12:41.

Am facut o serie de simulari, pentru a vedea exact cum se compara aceste lucruri. Am urmarit preturile si dividendele de la bursa, am scos 5% impozit pe dividende, am ignorat comisioanele de tranzactionare. Si am ajuns la urmatoarele rezultate.

Perioada 12/3/2021 - 11/3/2022, cu balansare la 11/6/2021, 10/9/2021, 10/12/2021 si 11/3/2022

crestere BET-TR = 20.51%
crestere BET-TRN = 20.10%
crestere TVBETTEF = 17.85%

portofoliu compus din primele patru simboluri exceptie FP, cu ponderile din BET = crestere 18.99%
portofoliu compus din primele cinci simboluri, cu ponderile din BET = crestere 21.82%
portofoliu compus din primele opt simboluri, cu ponderile din BET = crestere 17.89%
portofoliu FP 25% - TLV 25% - SNP 20% BRD 15% SNG 15% (ca cel de mai sus, dar ponderile rotunjite) = 22.20%

Concluzia, bazata strict pe evolutia din anul 2021, este ca un portofoliu de cinci simboluri in ponderi aproximative, 25-25-20-15-15, cu dividende reinvestite in actiunile din care provin, exact la momentul balansarii, produce 22.20% fata de 17.85%.

 gogu1905, on 20 aprilie 2022 - 14:29, said:

Si daca mai pui si comisioanele de administrare de la TVBETETF....

Te referi la acel 1.85% maxim? Uita-te in rapoartele anuale pentru toti anii pentru care sunt publice. Comisionul ala, in valoare reala, este variabil, niciodata nu a fost la valoarea maxima indicata in prospect. In ultimul an a fost undeva la 1.2%. Pe de alta parte, la tranzactionare ai comisioane mai mari la actiuni fata de etf daca mergi prin Tradeville.

Chiar daca ignoram costul de administrare mare, sau il compensam cu comisioanele de tranzactionare, un portofoliu cu structura FP 25% - TLV 25% - SNP 20% - BRD 15% - SNG 15% are peste 4% profit peste etf-ul Tradeville.

Problema e ca trebuie sa fii extrem de bine organizat. Inainte sa incepi asa ceva eu as astepta listarea Hidroelectrica, ar putea sa 8ntre in structura indicelui BET si asta poate modifica calculele semnificativ pentru urmatoarea rebalansare.