Transfer bancar Popescu catre Ionescu

Salut,

istoria sta cam asa:
In familie exista zvonuriu cum ca unchiul meu - I. Popescu - doreste sa transfere o suma de bani ( de ordinul zecilor de mii de dolari) catre un bun prieten, T. Ionescu. Transferul se va face in cadrul aceleiasi banci, din cont de tipul "Fond deschis de investitii" catre alt cont de acelasi tip (Fond deschis de investitii). Prietenul unchiului meu doreste sa cumpere niste terenuri cu ce bani are el plus cei pe care-i vireaza unchiul meu.

Intrebare: Se poate face asa ceva fara a fi nevoie de acte/ declaratii notariale (contracte de imprumut, etc.)??? In ce baza poate transfera o suma atat de mare catre o persoana care nu are absolut niciun grad de rudenie cu el? Mi se pare cel putin dubios sa nu fie nevoie de niciun fel de declaratii...  

Astept raspuns sau pareri avizate.

Multumesc tare mult.

Pe baza faptului ca o persoana este stapana asupra bunurilor si veniturilor sale? Daca asa decide, asta este! Scrie simplu Virament si s-a facut tranzactia.

Nu cred ca trebuie declaratii si mai stiu eu ce, doar un simplu transfer, dar ar face bine sa intrebe la banca.

Edited by A-d-r-i-a-n, 02 March 2017 - 19:17.

Se poate face orice transfer.
Daca e foarte mare va fi verificat sigur. De.... altii

 nanashu, on 02 martie 2017 - 19:08, said:

Dubios este ca tie ti se pare... dubios.

Din ce stiu eu, acestasta operatie face parte din cadrul initial al contului deschis.
Daca ti-ai trecut-o ca optiune, poti face transfer dar pana la un anume plafon  
Eu ma refer la transfer pe internet, caci transfer la ghiseu nu e nici-o problema.
mai ales in cadrul aceleiasi banci.
Maxim ceri cec bancar pentru suma in cauza pe  care il dai lui Popescu si el il baga in contul lui

Edited by vio69a, 02 March 2017 - 20:03.

Daca nu ma inseala memoria, exista un plafon maxim admis pt. orice transfer bancar.
Cand acest plafon e atins, banca e obligata sa notifice autoritatile  -adica ANAF-ul.

Presupun ca dupa ce unchiul tau va transfera zecile de mii de dolari bunului sau prieten, se va trezi cu o vizita de "curtoazie" din partea agentilor ANAF.
Dar daca nu s-au facut afaceri "dubioase" in urma acestor tranzactii, presupun ca nu va fi nimeni pus sub acuzare de ceva.

Si unchiul tau ce castiga la faza asta?

Tu esti suparat ca unchiul nu iti lasa tie banii?

On:

 nanashu, on 02 martie 2017 - 19:08, said:

1. Da!
2. Nu e nevoie de nici o baza.

Edited by baliosss, 02 March 2017 - 21:54.

 super8, on 02 martie 2017 - 20:47, said:

te inseala memoria, si presupui gresit

transferurile de peste 15k euro sunt raportate aici: http://www.onpcsb.ro/ . daca nu-i o chestie repetitiva si/sau suspecta, nu exista nici o urmare a acestei raportari. ANAF-ul nu are nici o treaba cu asta.

Asa cum s-a spus, se poate.
Insa ar fi util pentru toate partile sa existe un inscris cu privire la asta.
In cazul meu, daca fac transferuri in familie, scriu in OP "ajutor familial" si nu imi mai bat capul, eventual daca am primit multi bani de la familie intr-o perioada si apoi returnez anumite sume, scriu "rambursare ajutor familial".
Cand e vorba de prieteni, scriu "imprumut" si cand imi dau banii inapoi le cer sa scrie "rambursare imprumut". In paralel le scriu un email sa le spun ca "le-am facut transferul pentru imprumutul de X lei de care am discutat" ultima data cred ca am scris pe whatsapp.
Daca primesc imprumut prin banca rambursez banii tot prin banca, nu cash.
Problemele teoretice care pot aparea sunt de natura diversa: poate ANAFul il controleaza pe el si clasifica banii ca venit care trebuie impozitat, poate ma controleaza pe mine si clasifica rambursarea imprumutului ca venit impozabil. Poate moare omul si rudele nu ma cred pe cuvant, poate mor eu fara sa le spun rudelor mele de banii respectivi. Poate unul din noi trebuie sa scrie o declaratie de avere si sa justifice ce scrie acolo. Poate isi lasa nevasta si fuge cu o tinerica si nu mai vrea sa dea banii...

In primul rand, nu stiu daca dintr-un cont de tip fond deschis de investitii poti face plati. Recunosc ca nu ma pricep 100% la acest tip de cont, dar, in linii mari eu stiam ca functioneaza pe principiul adeziune/rascumparare. Adica bagi bani in fond (investesti) sau scoti bani din fond (vinzi). Din cate stiu nu este cont curent, sa poti ordona plati cui vrei tu.

Iar daca Popescu rascumpara suma si ii vireaza catre un cont curent personal, din care poate face plata catre Ionescu, atunci se pune problema de regulile si critieriile bancii, si de rulajul precedent efectuat de Ionescu.

In principiu, din contul curent Popescu poate sa ordone platile cum doreste. Insa cand banii trebuie sa ajunga la Ionescu se poate complica putin problema. In functie de banca (repet, si de operatiunile desfasurate in trecut de Ionescu pe contul lui), banca poate sa blocheze suma pana la indeplinirea unor formalitati (iti poate solicita sa prezinti documente justificative).

Am patit-o, de exemplu, la BRD, sa-mi blocheze o creditare de cont cu suma de 6.000 EUR (plata fusese efectuata dintr-o banca din Luxemburg), deci un mizilic, pentru ca societatea era nou infiintata si contul nou deschis.

daca e fond de investitii, popescu trebuie mai intai sa faca o cerere de rascumparare a unitatilor de fond, banii fiind transferati mai apoi in contul lui curent. de acolo, ii poate transfera in contul curent al lui ionescu, insa banca le va cere justificari daca suma depaseste un anumit plafon. oricum tranzactiile peste anumite valori sunt monitorizate....
n-ar fi mai simplu ca popescu sa scoata banii din cont si sa-i dea direct lui ionescu, facand un contract de imprumut sau pe baza unei chitante, in prezenta unui notar sau cu martori ?
ce se intampla insa daca maine-poimaine cei doi se cearta, sau ionescu pateste ceva si nu mai poate da banii inapoi ? aici trebuie sa se gandeasca bine popescu, sa evalueze daca isi poate asuma acest risc.

Edited by corinadaniela, 03 March 2017 - 10:29.

 tchoara, on 03 martie 2017 - 09:20, said:

Luxemburg suna dubios pentru banci si fiind plata/incasare externa, e nevoie de documente justificative; in plus, fiind cont nou au cautat sa nu apara o eroare de procesare.
La plata interna intre 2 cetateni romani, banca nu are nicio treaba. Iar unchiul poate sa faca viramentul in 2-3 etape. Sunt banii lui, treaba lui.
Cui nu-i convine, n-are decat sa caute sa demonstreze unui judecator ca unchiul nu este in deplinatatea facultatilor mentale...